Преимущества и недостатки вина как объекта инвестирования

VC.RUБизнес

«Если проиграете, можете просто выпить»: способы инвестиций в вино, доходность и риски

Винный эксперт и руководитель аукционного агентства рассказывают о преимуществах и недостатках вина как объекта инвестирования, советуют ликвидные позиции и сравнивают вложения в бутылки с покупкой винодельни.

Ольга Такмазьян

1280

Вино может быть выгодной альтернативой инвестициям на фондовой бирже. Но в него надо вкладывать как минимум на три-пять лет, а для начала нужно не меньше €1000.

Что ещё нужно знать про инвестиции в вино и риски — объясняют винный эксперт и руководитель аукционного агентства

Способы инвестировать в вино

В России практически не развит рынок инвестиций в вино. Одна из причин — запрет на перепродажу алкоголя без лицензии. Из-за этого в стране отсутствует вторичный оборот алкоголя.

Жители России, которые хотят инвестировать в вино, могут покупать, хранить и продавать алкоголь за границей. Несколько распространённых способов:

  • Паевые винные фонды — это организации доверительного управления, они вкладывают средства инвесторов в вино, которое, по прогнозам фонда, будет приносить прибыль. В России таких фондов пока нет, но можно обратиться в иностранные организации — Wine Growth Fund, The Wine Investment Fund, Vintage Wine Fund. Расходы, связанные с хранением и продажей вина, на себя берёт фонд.
  • Покупка фьючерсов — это контракт с производителем на покупку вина в будущем. Покупатель сразу вносит оговорённую сумму, а вино получает через два года. Причём на условия контракта не влияет то, сколько будет стоить бутылка к моменту поставки потребителю. Как правило, производители не договариваются о продаже фьючерсов напрямую с покупателем, поэтому инвестор может обратиться к негоцианту — человеку или организации, имеющему предварительную договорённость с виноделами. Негоцианты покупают молодое вино, а затем перепродают его оптовым и розничным покупателям. Если инвестор покупает фьючерсы без посредников или через негоцианта, дальнейшей перепродажей товара ему придётся заниматься самостоятельно. До созревания вино хранится в шато, а затем покупатель размещает его на любом удобном складе, иногда хранилища расположены рядом с шато, либо обращается за услугой хранения к негоцианту.
  • Покупка и продажа вина на аукционах. Самые распространённые площадки — Sotheby's, Christie's, Bonhams, Artcurial, Tajan. Чтобы принять участие в торгах, необязательно посещать аукцион лично. Крупные аукционные дома проводят торги онлайн. В России работает аукционное агентство Baltzer, сотрудники которого консультируют по вопросам участия в торгах и по договорённости представляют клиента на аукционе.
  • Покупка вина на бирже. В основном это интернет-площадки — London International Vintners Exchange (Liv-ex), Berry Bros & Rudd, The Knight Frank Fine Wine Icons Index, Fine Wine Index. С клиентами биржи работает винный брокер. Купить вино можно онлайн, договориться о хранении и продаже вина — через брокера.

Выбор способа инвестирования в вино, по мнению руководителя аукционного агентства Baltzer Григория Бальцера, зависит от того, насколько глубоко инвестор готов погружаться в эту тему.

Например, в случае с паевым фондом инвестор вообще не принимает участия в выборе вина, не видит бутылки, в которые вложил средства, и не занимается их продажей.

Выбирать канал для вложений в вино нужно исходя из того, под каким углом вы хотите войти в этот бизнес: как инвестор или коллекционер. В последнем случае лучше обратиться к дилеру или негоцианту, у каждого из них есть свой набор вин, которые они профилируют, тогда как в фондах собирается целый пул из разных напитков. Если вы хотите, чтобы в вашей коллекции были исключительно вина из Бордо или Бургундии или вина Нового Света, нужно обращаться к негоцианту. Григорий Бальцер, руководитель аукционного агентства Baltzer

Винный эксперт Виктория Мустяца рекомендует инвесторам обратиться на винные биржи, например, в Berry Bros & Rudd. Взаимодействовать с биржами помогает брокер.

Можно оформить покупку вина онлайн и оставить его на хранение на бирже. А ввоз вина в Россию для дальнейшей продажи нецелесообразен из-за пошлин и необходимости приобретать лицензию. Однако такой способ подойдёт для инвестирования в собственный погреб.

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Что говорят о нас отношения с деньгами Что говорят о нас отношения с деньгами

По тому, как человек относится к деньгам, можно определить его образ мышления

Psychologies
«Я донор, и это очень классно»: предприниматели о том, почему они регулярно сдают кровь «Я донор, и это очень классно»: предприниматели о том, почему они регулярно сдают кровь

Истории трех бизнесменов, которые уже выбрали донорство

Forbes
Четыре способа вернуться к себе Четыре способа вернуться к себе

Разные виды психотерапии – разные пути, ведущие к внутренней зрелости

Psychologies
Почему предпринимателям нужно брать пример с тоддлеров Почему предпринимателям нужно брать пример с тоддлеров

Научиться ходить гораздо сложнее, чем кажется

Inc.
Люди на пределе Люди на пределе

Возможности нашего собственного, среднестатистического тела

Вокруг света
Гибкий датчик упростил мониторинг дыхания Гибкий датчик упростил мониторинг дыхания

Его можно использовать во время физической активности и во время сна

N+1
Используй ложку и телефон: 20 способов доставить себе удовольствие Используй ложку и телефон: 20 способов доставить себе удовольствие

Двадцать разных способов мастурбации на любой вкус и цвет

Cosmopolitan
Изнасилования и скандалы в семье: личная жизнь популярных порноактрис из России Изнасилования и скандалы в семье: личная жизнь популярных порноактрис из России

Как живут героини фильмов для взрослых

Cosmopolitan
Что такое спидран или как пройти Atomic Heart за 6 минут? Что такое спидран или как пройти Atomic Heart за 6 минут?

Почему спидраны заслуживают вашего внимания?

CHIP
Кража с обломом. 20 cамых смешные ограбления двухтысячных Кража с обломом. 20 cамых смешные ограбления двухтысячных

Идиотами оказываются то грабители, то пострадавшие

Maxim
Больше жертв — больше героизма? Больше жертв — больше героизма?

После Второй мировой СССР официально был признан одной из пяти великих держав

Дилетант
6 безумно дорогих вещей, купленных за бесценок на блошином рынке 6 безумно дорогих вещей, купленных за бесценок на блошином рынке

Случайно стать обладателем чего-то ценного — хрустальная мечта романтиков

Maxim
Разве я сторож клону моему? Разве я сторож клону моему?

Как будущее диктует нам свои, совершенно неожиданные, и местами смешные, законы

Maxim
Хорошая плитка Хорошая плитка

Темный шоколад помогает справляться с хронической усталостью

Добрые советы
Слушаем музыку: 5 правил, чтобы избавиться от стереотипов Слушаем музыку: 5 правил, чтобы избавиться от стереотипов

Как отказаться от предубеждений и открыться незнакомому музыкальному опыту?

Psychologies
Мнение: почему в альтруизме важен сухой расчет и к чему может привести благотворительность, основанная на эмоциях Мнение: почему в альтруизме важен сухой расчет и к чему может привести благотворительность, основанная на эмоциях

Философ Уильям Макаскилл рассказывает, как устроен эффективный альтруизм

Esquire
Яблоко на проводе: как правильно заряжать iPhone Яблоко на проводе: как правильно заряжать iPhone

Зарядка смартфона кажется делом нехитрым, но в этой процедуре есть нюансы

Популярная механика
Для кожи, глаз и горла: зачем нужен гидролат розы и как сделать его дома Для кожи, глаз и горла: зачем нужен гидролат розы и как сделать его дома

Рассказываем о преимуществах натуральной воды из цветов

РБК
Страх аэрофоба: что чинят в самолетах скотчем Страх аэрофоба: что чинят в самолетах скотчем

Как же можно скотчем ремонтировать самолет и отправлять его в полет

Популярная механика
Теплое отношение к людям оказалось почти наполовину наследуемым признаком Теплое отношение к людям оказалось почти наполовину наследуемым признаком

Вклад наследственности в проявление доброжелательности составляет около половины

N+1
Как повторить культовую прическу Клинта Иствуда Как повторить культовую прическу Клинта Иствуда

Канонический образ Клинта Иствуда – ваше спасение жарким летом

GQ
Как король Болливуда смог заработать в Индии больше Брэда Питта и Тома Круза Как король Болливуда смог заработать в Индии больше Брэда Питта и Тома Круза

Почему стриминговые сервисы готовы платить индийским звездам миллионы долларов

Forbes
Интересные факты о Сергее Эйзенштейне Интересные факты о Сергее Эйзенштейне

Эйзенштейн снял драму об Иване IV во время войны и попал в немилость к Сталину

Культура.РФ
Гигантский колосс, амбары и викторианский особняк Фридмана: самые необычные дома миллиардеров Гигантский колосс, амбары и викторианский особняк Фридмана: самые необычные дома миллиардеров

Неожиданные дизайнерские решения для домов миллиардеров

Forbes
Искусство на замке: Пиотровский, Трегулова, Лошак и Свиблова о главных музеях страны после пандемии Искусство на замке: Пиотровский, Трегулова, Лошак и Свиблова о главных музеях страны после пандемии

Смогут ли музеи компенсировать выпадающие из-за карантина доходы за счет онлайна

Forbes
Как привлекать клиентов и продавать с помощью YouTube. Опыт Skyeng Как привлекать клиентов и продавать с помощью YouTube. Опыт Skyeng

Для чего нужно создавать корпоративный видеоканал и как сделать его полезным?

Inc.
«Я не феминистка»: почему женщинам не нравится движение, защищающее их интересы «Я не феминистка»: почему женщинам не нравится движение, защищающее их интересы

Почему не все женщины поддерживают феминизм, а некоторые его даже боятся

Cosmopolitan
“Дикая роза” и “Просто Мария”: как сейчас выглядят актеры любимых сериалов 90-х “Дикая роза” и “Просто Мария”: как сейчас выглядят актеры любимых сериалов 90-х

Что стало с главными героями мексиканских сериалов 90-х?

Cosmopolitan
Семейный автомобиль на воздушной подушке: красивый и бесполезный Семейный автомобиль на воздушной подушке: красивый и бесполезный

Самолётомобили — сказочная фантазия людей из 1950-х

Популярная механика
Не только «Завтрак у Тиффани»: вспоминаем факты из биографии Трумена Капоте Не только «Завтрак у Тиффани»: вспоминаем факты из биографии Трумена Капоте

В конце июля выйдет документальный фильм о писателе Трумене Капоте

GQ
Открыть в приложении