Чем руководствоваться при формировании инвестиционного портфеля

СНОББизнес

Три стратегии для тех, кто хочет заставить капитал работать

На какие инструменты стоит обратить внимание и чем руководствоваться при формировании инвестиционного портфеля

a0c419a860af9f8e91224cd970d94f45cd97a7bcc4039d94b3e5c143a3726447.jpg
Иллюстрация: sesame/Getty Images

Обстоятельства сложились

Всплеску интереса у россиян к инвестициям способствовало, прежде всего, постепенное снижение ключевой ставки ЦБ РФ с 11% до 4,25% и развернувшееся на этом фоне активное маркетинговое продвижение индивидуальных инвестиционных счетов. Плюс стагнация рынка недвижимости (и падение в долларовом эквиваленте), которая снизила привлекательность инвестиций в квадратные метры. Между тем на депозитах и текущих счетах в банках находится более 40 трлн рублей. Закономерный вопрос: могут ли эти средства работать эффективнее, чем ставшая несущественной процентная ставка по вкладу или квартира «под сдачу»? Безусловно. Заминка возникает на следующем шаге, когда потенциальный инвестор задается вопросом: куда и как вложить деньги?

Ниже приведены три стратегии инвестирования, наиболее оптимальные в текущих реалиях для непрофессиональных инвесторов. Для большей точности будем исходить из того, что наш «герой» — в возрасте 30–40 лет, имеет средний риск-аппетит, то есть не готов направить все средства в биткоин, но и не собирается держать 100% капитала на депозите в Сбербанке. Чем более серьезным бюджетом обладает инвестор, тем сильнее он может диверсифицировать свой инвестиционный портфель. Это облегчает доступ к части средств, если они вдруг понадобятся. Одновременно у инвестора появляется возможность защититься от непредвиденных движений рынка, увеличиваются шансы остаться «при своих». В итоге инвестор становится увереннее. Растет готовность рисковать, а значит, получать более высокий доход.

Стратегия №1

8f4d09c1de735d0c80be8236dfe491da3e4831c9323796f60dbfc970d18405a9.jpg

Наиболее оптимальный вариант для начинающего инвестора — вложить 60% средств в один из самых надежных инструментов — облигации, распределив сумму поровну на ОФЗ и корпоративные облигации. Доходность первых в среднем равна 6% годовых, вторых — чуть выше, 7% годовых. С них инвестор получит невысокий доход, но будет уверен, что при негативном сценарии сможет вернуть большую часть вложенных средств.

Облигации федерального займа (ОФЗ) — долговые обязательства государства. Эти ценные бумаги выпускает Министерство финансов России. ОФЗ предполагает купонный доход и выплату номинальной стоимости по окончании срока размещения. Инвестиции в ОФЗ надежны, независимо от обстоятельств номинальная стоимость этих бумаг будет возвращена инвестору в полном объеме, гарантом выступает государство. Купонный доход по ОФЗ не облагается налогом, как, например, проценты с депозита (при размещении сумм выше 1 млн удерживается НДФЛ). В случае необходимости инвестор может продать облигации федерального займа по стоимости, близкой к номинальной. Государственные облигации — одни из самых ликвидных. Поскольку обратная сторона надежности ОФЗ — невысокая доходность, приобретение таких бумаг часто называют осознанным выбором в пользу сохранности средств.

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Северный «биток»: как устроен бизнес первого в российской Арктике майнинг-отеля Северный «биток»: как устроен бизнес первого в российской Арктике майнинг-отеля

Как устроена первая криптоферма в российской Арктике?

Forbes
Lil Uzi Vert теперь ходит с бриллиантом во лбу. Стоп, как он это сделал? Lil Uzi Vert теперь ходит с бриллиантом во лбу. Стоп, как он это сделал?

Как Lil Uzi Vert имплантировал 10-каратный бриллиант себе в лоб

GQ
Грехи Грехи

Мужчины, которые обеспечили себе место в аду, зарабатывая состояние и признание

Esquire
Влияет ли форма бюстгальтера на здоровье груди Влияет ли форма бюстгальтера на здоровье груди

Женское белье давно перестало быть просто функциональным

Psychologies
Сила воли: что мешает нам добиваться цели Сила воли: что мешает нам добиваться цели

Проблема отсутствия силы воли – в образе жизни, который ее ослабляет

Psychologies
Можно погромче? Можно погромче?

Интервью с экстравагантной французской актрисой Адель Экзаркопулос

Grazia
Почему безналичные чаевые в России — миллиардный рынок, которому мешают стереотипы Почему безналичные чаевые в России — миллиардный рынок, которому мешают стереотипы

Что интересного в сервисах для безналичных чаевых

VC.RU
Икра со вкусом виски или как наука воплощает самые смелые фантазии человека Икра со вкусом виски или как наука воплощает самые смелые фантазии человека

Какой будет еда будущего

Популярная механика
10 самых правильных пород кошек 10 самых правильных пород кошек

Удивительные породы кошек

Maxim
Каждый наш клиент — история успеха Каждый наш клиент — история успеха

Дмитрий Брейтенбихер о том, как зарабатывать в эпоху интеллектуальной экономики

Esquire
А ты пиши А ты пиши

Линор Горалик — о свободе творчества в мире, состоящем из ограничений

Vogue
Был спрос, деньги и помощь Disney, но все равно обанкротились: как провалился перспективный бренд мороженого Ample Hills Был спрос, деньги и помощь Disney, но все равно обанкротились: как провалился перспективный бренд мороженого Ample Hills

Что будет, если вложить в рост бизнеса миллионы, но экономить на оборудовании

VC.RU
Галадриэль или королева Елизавета I: 10 лучших ролей Кейт Бланшетт Галадриэль или королева Елизавета I: 10 лучших ролей Кейт Бланшетт

Список обязательных к просмотру фильмов с участием Кейт Бланшетт

Cosmopolitan
Режиссерка Женя Беркович: «Мужчинам больше не доверяют» Режиссерка Женя Беркович: «Мужчинам больше не доверяют»

Режиссерка Женя Беркович об отрицании Холокоста и женских лицах протеста

GQ
Почему у собаки холодный нос и другие ответы на самые частые собачьи «почему» Почему у собаки холодный нос и другие ответы на самые частые собачьи «почему»

Ответы на самые часто задаваемые Гуглу вопросы о собаках

Maxim
Варя, надежда, любовь Варя, надежда, любовь

Актриса Варвара Шмыкова говорит, что эмоции у нее всегда через край

Cosmopolitan
Ма, ну сколько можно! Ма, ну сколько можно!

Мамочка, хватит уже критиковать подростка – дай ему возможность ошибаться

Лиза
В главных ролях В главных ролях

Московская квартира с авангардными принтами для художницы по костюмам

AD
Валерия: «Удивляет все, что происходит на сцене» Валерия: «Удивляет все, что происходит на сцене»

Валерия все успевает и всегда остается молодой, красивой и безупречно элегантной

Лиза
Комик Стас Старовойтов — о юморе в регионах, феминизме и алкоголе Комик Стас Старовойтов — о юморе в регионах, феминизме и алкоголе

Стендапер Стас Старовойтов — о юморе, жизни и фильме с ним

РБК
Создано универсальное водородное топливо в виде пасты: дешево и удобно Создано универсальное водородное топливо в виде пасты: дешево и удобно

«Powerpaste» - паста на основе магния, которая накапливает водородную энергию

Популярная механика
Магический реализм Магический реализм

Флоренс Уэлч, солистка Florence + the Machine, околдовала мир своим голосом

Glamour
Билет в один конец Билет в один конец

Илон Маск мечтает умереть на Марсе, и он по-своему прав

Популярная механика
Как птичий помет превратил самую страшную пустыню в оазис Как птичий помет превратил самую страшную пустыню в оазис

Как самая сухая пустыня в мире может быть плодородной

Популярная механика
Почему мы можем быть такими счастливыми и самодовольными в ущерб всякой логике Почему мы можем быть такими счастливыми и самодовольными в ущерб всякой логике

Жестокая правда о механизмах психологической защиты

Maxim
Принцип 80/20 Принцип 80/20

Как достичь большего с наименьшими усилиями

kiozk originals
Знаешь ли ты, как закончились сериалы нашего детства Знаешь ли ты, как закончились сериалы нашего детства

Что произошло в финале «Зачарованных» и «Санта-Барбары»?

Cosmopolitan
5 ошибок сооснователя Playkey Егора Гурьева 5 ошибок сооснователя Playkey Егора Гурьева

Егор Гурьев, сооснователь Playkey, поделился ошибками своей команды

Inc.
Уроки бизнеса в русской классике: как плохое ТЗ, русский комплекс неполноценности и скрепы привели к провалу Левши Уроки бизнеса в русской классике: как плохое ТЗ, русский комплекс неполноценности и скрепы привели к провалу Левши

Отрывок из книги «Бесполезная классика» Леонида Клейна

Inc.
Оптогенетический инструмент управления экспрессией белков in vivo применили для терапии диабета Оптогенетический инструмент управления экспрессией белков in vivo применили для терапии диабета

Ученые создали инструмент, который можно использовать для терапии диабета

N+1
Открыть в приложении