Лучшие банки для миллионеров

ForbesБизнес

Совершенная конкуренция

На рынке private banking нет новых идей.

Текст Елена Тофанюк

Хрестоматийный пример рынка совершенной конкуренции — автомобильные заправки. Бензин у всех одинаковый, клиенту все равно, на какой именно АЗС заправляться, конкурировать они могут только по цене. Такая конкуренция толкает цены вниз, съедая всю маржу, в итоге прибыль на рынке совершенной конкуренции падает. Примерно в таком положении оказались крупнейшие российские частные банки, управляющие деньгами миллионеров.

Раньше рынок развивался за счет притока новых клиентов, ЦБ вел зачистку банковского сектора, и клиенты переходили из маленьких частных банков в крупные, желательно государственные. Этот процесс завершился, а вместе с ним остановился и поток клиентов, говорит генеральный директор Frank RG Юрий Грибанов. «У всех частных банков все одинаковое: аналогичные услуги и сервисы, клиенту совершенно не за что зацепиться, и у него нет ответа на вопрос: почему он должен держать свой капитал в том или ином банке. Ну разве что ему нравится красный цвет или не нравится Герман Греф. Какой-то большой идеи у рынка нет», — отмечает он.

По данным Forbes, число клиентов всех банков выросло с момента составления прошлого рейтинга на 6%, однако основной вклад в прирост внесли «Тинькофф» и Совкомбанк, которые в 2020 году не вошли в лонг-лист и не предоставили данных. Без их учета число клиентов не выросло. При этом число клиентов у лидеров рейтинга выросло в среднем на 10–15%. Самыми заметными событиями на рынке за последние 12 месяцев, пожалуй, стали намерение «Сити» продать розничный бизнес, включая private banking (переговоры идут, например, с Альфа-банком), и появление private banking у «Тинькофф». Это пока стартап, но за два-три года «Тинькофф» собирается войти в тройку крупнейших банков по этому бизнесу. Банк ориентируется на миллионеров новой экономики, которые предпочитают хранить деньги за рубежом, и, возможно, он найдет ту самую большую идею, от отсутствия которой страдает рынок. Пока же «Тинькофф» не попал и в число 15 лучших банков в private banking.

Как мы считали

1. Для составления рейтинга мы опросили более 30 представителей банков и финансовой индустрии и отобрали 15 лучших игроков в России и пять зарубежных.

2. Рейтинговый балл для российских банков на 60% зависит от следующих показателей: активы, международные рейтинги, число клиентов и офисов, ставки по депозитам, еще на 20% — от числа голосов, поданных участниками рынка за того или иного номинанта, и на 20% — от оценки аналитиков Frank RG, ежегодно анализирующих рынок private banking в России. Итоговое рейтинговое число рассчитано методом весовых коэффициентов, максимальный рейтинг — 100 баллов. Рейтинговый балл для иностранных банков на 50% зависит от числа голосов, поданных российскими банкирами, на 50% — от позиции в рейтинге Euromoney.

Лучшие российские банки для миллионеров

1Private Banking ВТБ

Баллы: 90,86

Год основания: 2007

Руководитель: Дмитрий Брейтенбихер

Порог входа: ₽50 млн (Москва и Московская обл.), ₽30 млн (регионы)

Объем средств под управлением за год вырос на 26%, до 2,94 трлн рублей. С начала 2021-го доля инвестиций в портфелях клиентов увеличилась до 49%, а объем инвестиций — на 65%. Доля акций в инвестициях с начала года выросла с 33% до 40%, доля облигаций снизилась с 64% до 59%. Private Banking ВТБ совместно с экономфаком МГУ запустил программу обучения наследников управлению семейным капиталом. С 2020-го в Family Office ВТБ есть услуга «Налоговый check-up» — анализ налоговой нагрузки структуры владения активами. В июне банк объявил о совместной с Mastercard клубной программе Sphere с деловыми, образовательными и культурными мероприятиями для клиентов private banking.

2Sber Private Banking

Баллы: 79,92

Год основания: 2012

Руководитель: Евгения Тюрикова

Порог входа: ₽100 млн

Объем активов под управлением за год вырос более чем на 60%, средний чек — на 28%. Фокус команды private banking — работа c владельцами капитала, их семьями и наследниками. На 1 июля 2020 года инвестиционная часть портфеля занимала 47%, 53% приходилось на банковские продукты, а на 1 июля 2021 года соотношение составило 48% и 52% соответственно. Sber Private Banking запустил новые сервисы для клиентов, в их числе услугу «Эндаумент под ключ» и расчет ESG рейтинга по инвестпортфелю. Также он начал развивать multifamily officе, сформированы команды в Екатеринбурге, Казани, Ростове-на-Дону и Самаре. Команда Sber Private Banking выросла за год на 22%.

3А-клуб

Баллы: 77,34

Год основания: 2006

Руководитель: Алина Назарова

Порог входа: ₽60 млн (Москва), ₽30 млн (регионы)

За 12 месяцев объем активов под управлением в «А-клубе» — подразделении private banking Альфабанка — вырос более чем на 48%, число клиентов — на 17%, из них число владельцев активов от $1 млн — на 28%. Доля инвестиций от общего объема средств под управлением достигает 48%. «А-клуб» первым на рынке предложил клиентам обучение в New Economy Investor Club, это курс по венчурным инвестициям от экспертов Кремниевой долины с участием профессора Стэнфорда Ильи Стребулаева. Банк запустил новый продукт Alfa Elements, который позволяет инвестировать в специализированные тематические портфели акций с экспозицией на большой технологический или экономический тренд.

4Открытие Private Banking

Баллы: 57,85

Год основания: 2006

Руководитель: Виктория Денисова

Порог входа: $500 000 (Москва, Московская обл. и Санкт-Петербург), $200 000 (регионы)

Объем активов под управлением составляет более 510 млрд рублей, количество клиентов увеличилось на 17%, 80% клиентов стали пользоваться услугами онлайн (сделки с недвижимостью, оформление второго гражданства, участие в аукционах по покупке драгоценных камней и предметов искусства). Доля инвестпродуктов в активах под управлением за год выросла с 43% до 52%. «Открытие Private Banking» запустил направление equity capital market, клиенты уже поучаствовали в IPO и SPO. В мобильном приложении консьерж-сервиса «Открытие Lifestyle» теперь доступны медицинские консультации и юридическая помощь.

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Человек — лишнее звено Человек — лишнее звено

Какие технологии станут главными в 2022 году

Forbes
Раневскую могла утихомирить только Любовь Орлова Раневскую могла утихомирить только Любовь Орлова

Раневская никогда не была настолько экстравагантна, как ее пытаются представить

Караван историй
Акции на электромобили Акции на электромобили

Как заработать на отказе от двигателей внутреннего сгорания

Forbes
«С женщинами мне как-то проще» «С женщинами мне как-то проще»

Дарья Савельева о своих ролях в двух ярких дебютах 2023 года

Weekend
Ментальность краба Ментальность краба

Что случилось со звездным фондом ARK Innovation ETF королевы инвестиций Кэти Вуд

Forbes
Поезд до подъезда Поезд до подъезда

Будущее железных дорог — в обеспечении «бесшовного» пути до конечной точки

Эксперт
Огненный интеллект Огненный интеллект

Как хакер из Черноголовки создал первый в мире файрвол на основе ИИ

Forbes
«Граф» Пабло Ларраина: что будет, если диктатор окажется бессмертным вампиром «Граф» Пабло Ларраина: что будет, если диктатор окажется бессмертным вампиром

Как история о диктаторе-вампире оказывается менее интересной, чем ожидаешь

Forbes
Дорого-небогато Дорого-небогато

Почему не нужно хранить деньги в швейцарском банке

Forbes
Сделай сам Сделай сам

Игрушечные машинки своими руками

Автопилот
Завоевание умов Завоевание умов

Недоверие россиян к бизнесу мешает развитию страны. Как исправить ситуацию?

Forbes
«Боевое НЛП»: как понять, что вас вербуют «Боевое НЛП»: как понять, что вас вербуют

Как распознать методы боевого НЛП

Psychologies
Реактивная доставка Реактивная доставка

Выпускники МГУ организовали сервис по экспресс-доставке химических реактивов

Forbes
Десерт антипода Десерт антипода

Для любого австралийца сладким символом его страны будет пирожное ламингтон

Вокруг света
Ё-моё, сани и бутылка водки Ё-моё, сани и бутылка водки

Что изобретают и патентуют богатейшие люди России

Forbes
Интерьер на счастье Интерьер на счастье

Бюро объединило четыре квартиры на последнем этаже московской новостройки

SALON-Interior
Любимка публики Любимка публики

Как танцор из Екатеринбурга заработал $3 млн и дважды попал в рейтинги Forbes

Forbes
Закрытие сезона Закрытие сезона

Какие ошибки часто совершают дачники в конце сезона и как их исправить

Лиза
Секрет счастья Секрет счастья

Как переосмыслить роль образования, саморазвития и семейных отношений

Forbes
Надо жить начать обратно: история последнего альбома Nirvana — In Utero Надо жить начать обратно: история последнего альбома Nirvana — In Utero

Рассказываем об альбоме, бесповоротно изменившем рок-музыку

Правила жизни
Фонд физтехов Фонд физтехов

Петр Лукьянов управляет деньгами российских бизнесменов — выпускников МФТИ

Forbes
После символистов: футуризм После символистов: футуризм

Грандиозная языковая революция, совершённая футуристами в русской поэзии

Полка
Быстрее, выше, хитрее Быстрее, выше, хитрее

В чем еще, помимо силы и ловкости, соревнуются участники Олимпиад

Forbes
Птичий нюх Птичий нюх

С обонянием птицам не повезло — во всяком случае, так очень долго думали

Наука и жизнь
Зеленый конвейер Зеленый конвейер

Основатель производителя электрокаров Arrival возглавил рейтинг Forbes

Forbes
Разгадка загадок Разгадка загадок

Исследование тонкостей отношений с искусственным интеллектом

Правила жизни
Fix Price для кофе Fix Price для кофе

Как бывший топ-менеджер открыл сеть кофеен с фиксированными ценами

Forbes
«Пиксель. История одной точки» «Пиксель. История одной точки»

Как инженеры создали первые цифровые изображения

N+1
Налог на неравенство Налог на неравенство

Почему 130 стран мира хотят уменьшить прибыль крупных корпораций

Forbes
От религиозного уединения до модного отпуска: что такое ретрит и для чего он нужен От религиозного уединения до модного отпуска: что такое ретрит и для чего он нужен

Какие бывают ретриты, в чем их польза для здоровья?

Forbes
Открыть в приложении