Forbes поговорил с бывшим совладельцем Азиатско-тихоокеанского банка

ForbesБизнес

Банкир со вкусом: почему Андрей Вдовин потерял бизнес

Forbes поговорил с бывшим совладельцем Азиатско-тихоокеанского банка и кредиторами, которым он с партнерами должен не меньше $600 млн

Алексей Пастушин, Дмитрий Яковенко

В конце апреля 2018-го Тверской районный суд заочно арестовал совладельца Азиатско-Тихоокеанского банка Андрея Вдовина. Его обвиняют в мошенничестве и хищении $13 млн. Претензии к некогда успешному банкиру, экс-президенту Ассоциации гольфа России и совладельцу премиальной сети «Азбука вкуса» есть не только у следователей. Центральный банк обвиняет АТБ в создании финансовой пирамиды (банк отправился на санацию 26 апреля), а знакомые Вдовина пытаются взыскать с него и его партнеров миллионы долларов в судах по всему миру. Сам предприниматель еще в 2017 году покинул Россию. До сих пор Вдовин подробно не излагал свою версию событий, для Forbes банкир рассказал о крахе бизнес-империи.

Золото и деньги

Своей карьерой Андрей Вдовин во многом обязан бывшему доценту Московского авиационного технологического института Павлу Масловскому. В 1993 году Масловский с партнерами организовал компанию «Токур-золото», владевшую старой золотоизвлекательной фабрикой на Селемджинском прииске в Амурской области. Компания активно продавала свои акции населению. Деньги дольщиков помогли в 1994 году приобрести лицензию на разведку и разработку Покровского месторождения золота. Расчетным банком «Токура» был благовещенский «Азия-Траст», московский офис которого возглавлял 23-летний выпускник Финансовой академии при правительстве РФ Андрей Вдовин. Его заместителем был еще один выпускник Финансовой академии Кирилл Якубовский, именно он, как говорит Вдовин, и познакомил его с Масловским.

Вскоре пути Масловского с первыми партнерами разошлись, он познакомился с англичанином Питером Хамбро и вместе с ним начал развивать Покровское месторождение. «Токур» и его дольщиков ждал незавидный финал, компания была признана банкротом в 1997 году. Тогда же была отозвана лицензия и у «Азия-Траста». Впрочем, Вдовин и Якубовский уже не имели к банку отношения, в середине 1990-ых они возглавили Экспобанк, куда перешли клиенты из «Азия-Траста». Экспобанк принадлежал компании «Вимм-Билль-Данн» Гаврила Юшваева, Давида Якобашвили и партнеров. В 1999 году активы Экспобанка выкупил МДМ-банк Андрея Мельниченко и Сергея Попова. А Вдовину и Якубовскому за $3 млн досталась лицензия и бренд. Эту сделку профинансировали Масловский и Хамбро, они только начали добывать золото на Покровском месторождении и поверили молодым финансистам, получив в обмен на деньги опцион на 50% в Экспобанке.

Вдовин и Якубовский не подвели золотодобытчиков. Им удалось построить вокруг Экспобанка группу VMHY Holdings (акроним фамилий четырех совладельцев, равноправных партнеров). В холдинг помимо Экспобанка входили «Экспо-лизинг», страховая компания «Гелиос-Резерв» и факторинговая ФТК, а также розничные Азиатско-Тихоокеанский банк, Колыма-банк и Национальный банк развития. Рос и золотодобывающий бизнес Масловского и Хамбро: в 2002 году их компания Peter Hambro Mining PLC (в 2009 году переименована в Petropavlovsk PLC) разместила акции на Лондонской фондовой бирже, к лету 2006 года ее капитализация выросла в 50 раз, до $2,4 млрд, Масловский вошел в список Forbes.

В 2006 году 20% АТБ и Колыма-банка (позже они были объединены) за $23 млн купил фонд East Capital Group. А весной 2008 году Вдовину и Якубовскому удалось заключить одну из самых успешных сделок, продав Экспобанк с активами в 24 млрд рублей британской группе Barclay’s. Британцы стремились увеличить рыночную долю. Россия с ростом экономики на 6-7% в год казалась перспективным рынком. Barclay’s заплатил партнерам впечатляющую сумму $745 млн, оценив Экспобанк с коэффициентом 4 к капиталу. Еще до этой сделки Вдовин и Якубовский решили построить на базе Национального банка развития бизнес по обслуживанию состоятельных клиентов. Они предложили всем вкладчикам Экспобанка, чьи средства превышали $100 000, перейти в НБР,  переименовав его в M2M Private Bank. И наоборот, из НБР в Экспобанк ушли корпоративные клиенты. Британских акционеров Экспобанка в итоге ждало разочарование, уже осенью 2011 года они продали банк Игорю Киму, списав около 300 млн фунтов стерлингов в виде убытков.

А Вдовин, Якубовский, Масловский и Хамбро, расплатившись по долгам VMHY Holdings, получили после сделки с Barclay’s на руки $400 млн. Из нее, как говорит Вдовин, $200 млн распределили в виде дивидендов, остальные деньги оставили «в бизнесе» — партнеры готовились сделать крупное приобретение, не связанное с финансами. Им стала доля в сети премиальных супермаркетов «Азбука вкуса».

Должник Абрамовича

Группа компаний «Азбука вкуса», основанная в 1994 году Максимом Кощеенко, Олегом Лыткиным, Олегом Трыкиным и Сергеем Верещагиным, долгое время была клиентом Экспобанка. Поэтому когда весной 2008 году Трыкин и Верещагин решили продать 30% из 50% своих акций, покупателями пакета в 25%+одна акция стал именно VMHY Holdings. К 2012 году Вдовин с партнерами нарастили долю в премиальном ретейлере до 49% — за счет участия в допэмиссии и выкупа долей Трыкина и Верещагина, которые покинули состав акционеров сети. Сегодня Вдовин оценивает инвестиции VMHY Holdings  в «Азбуку вкуса» в $120 млн. «Последний пакет выкупали, исходя из оценки компании в $700 млн», — вспоминает банкир. По его словам, акционеры VMHY Holdings никогда не участвовали в оперативном управлении «Азбукой вкуса»: «Для нас это всегда была портфельная инвестиция».

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Время вторых: сколько зарабатывают победители национальных кубков в Европе Время вторых: сколько зарабатывают победители национальных кубков в Европе

Что (кроме почета) получают победители национальных кубков в топ-5 лигах Европы

Forbes
Монтсеррат Кабалье: «Я получила больше, чем мечтала» Монтсеррат Кабалье: «Я получила больше, чем мечтала»

Певица стала вегетарианкой, чтобы сохранить голос

StarHit
Женcовет: эксперты оценили потенциал российского фемтеха Женcовет: эксперты оценили потенциал российского фемтеха

Рынок фемтеха в России в перспективе пяти-семи лет может вырасти до 110 млрд

Forbes
Мы в игре! Мы в игре!

В каких городах развернутся самые жаркие баталии чемпионата мира по футболу

Лиза
Эмоциональный интеллект Эмоциональный интеллект

Новое представление о том, что значит быть «умным»

kiozk originals
«Книжные списки: инструкция по применению». Фрагмент новой книги Галины Юзефович «Книжные списки: инструкция по применению». Фрагмент новой книги Галины Юзефович

Гид по современной литературе от литературного критика Галины Юзефович

Esquire
Как выбрать идеальный ноутбук Как выбрать идеальный ноутбук

Правильный ноутбук выполняет все пожелания пользователя

CHIP
Близко и дешево. Почему покупатели перестают ходить в гипермаркеты Близко и дешево. Почему покупатели перестают ходить в гипермаркеты

В розничной торговле меняются приоритеты

Forbes
Анатолий Собчак Анатолий Собчак

Правила жизни Анатолия Собчака

Esquire
Разбойники на службе государства Разбойники на службе государства

Громкими титулами за преступления был обласкан не только Фрэнсис Дрейк

Дилетант
Райский уголок на Бали для отдыха с друзьями и медового месяца Райский уголок на Бали для отдыха с друзьями и медового месяца

Если вы еще не успели побывать на Бали, то самое время запланировать поездку

Cosmopolitan
История компьютера: от калькулятора до кубитов История компьютера: от калькулятора до кубитов

Yи у какой другой техники нет такой богатой истории, как у ПК

CHIP
Летом дороже: почему и насколько вырастут цены на сотовую связь Летом дороже: почему и насколько вырастут цены на сотовую связь

«Закон Яровой» вступит в силу 1 июля

Forbes
Панцирь Ермака Тимофеевича Панцирь Ермака Тимофеевича

«Тяжёлый панцирь — дар царя — Стал гибели его виною»

Дилетант
49 вопросов, которые укрепят ваши отношения 49 вопросов, которые укрепят ваши отношения

Как повторить прекрасные мгновения с партнером

Psychologies
Счастливая ферма Счастливая ферма

Дом для семейного отдыха в Тоскане по дизайну Элоди Сир

AD
Как выжить в Fortnite Battle Royale: лучшие советы Как выжить в Fortnite Battle Royale: лучшие советы

Battle Royale — это относительно новый режим в игре Fortnite

CHIP
Смарт-платье, удлиненные шорты и еще 3 вещи, без которых летом-2018 никуда Смарт-платье, удлиненные шорты и еще 3 вещи, без которых летом-2018 никуда

Список вещей на лето-2018 озвучивает стилист и тренер по стилю Роман Медный

Cosmopolitan
Опасность неравенства: нашим детям грозит бедность Опасность неравенства: нашим детям грозит бедность

Существует ли сегодня в российском обществе запрос на снижение неравенства?

Forbes
«Правительство лажает очень часто. А родина — никогда» «Правительство лажает очень часто. А родина — никогда»

Лучшие цитаты Юрия Шевчука о политике, войне и рок-н-ролле. Ему сегодня 61!

Maxim
Книга недели: «О чём думают растения» Книга недели: «О чём думают растения»

О книге «О чем думают растения. Постигая устройство природы»

Популярная механика
Жертва санкций: как Трамп разрушил китайского производителя смартфонов Жертва санкций: как Трамп разрушил китайского производителя смартфонов

После санкций Америки китайская компания оказалась на грани разорения

Forbes
Беззащитны шипы Беззащитны шипы

Что произошло с цветочными ларьками

Esquire
Самое место Самое место

Мини-гид для начинающих путешественников

Добрые советы
Xiaomi Air 12: клон MacBook — недорого Xiaomi Air 12: клон MacBook — недорого

Вы давно мечтали о MacBook, но у вас не хватает мелочи для покупки?

CHIP
Миллиардер Олег Тиньков рассказал Владимиру Познеру о смерти, мазохизме и бизнесе Миллиардер Олег Тиньков рассказал Владимиру Познеру о смерти, мазохизме и бизнесе

Банкир и миллиардер считает, что смерть — лучшее изобретение Бога

Forbes
Лучшие кроссовки мая 2018 Лучшие кроссовки мая 2018

«Конверсы» Вирджила Абло и джинсовые «вэнсы»

Esquire
Сколько должен длиться секс? Сколько должен длиться секс?

Сколько должен длиться нормальный половой акт, чтобы не было мучительно стыдно

Maxim
Дело о Боинге. Как мог бы выглядеть суд над Россией за сбитый малазийский лайнер Дело о Боинге. Как мог бы выглядеть суд над Россией за сбитый малазийский лайнер

Дело о крушении малазийского «Боинга» на востоке Украины в 2014 году

СНОБ
Ловушка для покупателя. Почему современные вещи не могут служить вечно Ловушка для покупателя. Почему современные вещи не могут служить вечно

Товары — это расходный материал в большой игре производителей

Forbes
Открыть в приложении