Полмиллиона трейдеров на «помойках» и «кухнях»: почему ЦБ привлек к борьбе с форекс-нелегалами финразведку
ЦБ за четыре года не смог справиться с нелегальными форекс-дилерами. Количество российских клиентов у «нелегалов» в 50 раз превышает количество клиентов в лицензированных компаниях, а число жалоб на форекс-дилеров выросло в разы. Что регулятор планирует предпринимать дальше?
Восьмого октября 2019 года Ярослав (имя изменено по просьбе героя) решил, что больше не будет вести бизнес на рынке форекс в России. В этот день его компанию внесли в список «псевдо-брокеров», опубликованный на сайте Службы финансовой разведки. (Росфинмониторинга), после чего от работы с ней отказалась одна из платежных систем.
В своем сообщении от 8 октября Росфинмониторинг упомянул 12 таких компаний: Teletrade, GRANDCAPITAL, Delloy Trаde, GLOBAL FX, Kappabrokers, GO CAPITALS FX, KBCapitals, 10 BROKERS, Swis Trade, BORN to TRADE, Barclays Trade, WerCrypto.
В их отношении, указала служба, «неоднократно поступали обращения граждан об их мошеннической деятельности». По мнению финразведки, их деятельность «можно охарактеризовать как противоправную и направленную на изымание личных денежных средств у физлиц мошенническим путем».
«Я вздохнул с облегчением. Давно собирались уходить. Российских клиентов у нас практически не было. Деятельности с 2016 года не ведем, офисы закрыли. Надо указать на сайте, что с россиянами больше не работаем, да и забыть об этом бизнесе», — говорит Ярослав.
У его компании (как и у всех остальных, упомянутых в списке Росфинмониторинга) нет и никогда не было российской лицензии форекс-дилера. Его фирма подпадает под определение «форекс-нелегала», работающего на российском рынке, но зарегистрированного в офшоре.
ЦБ ввел лицензирование форекс-дилеров четыре года назад, с тех пор рынок ушел в тень, а число жалоб на «форексы» только выросло.
Борьба с «кухнями» и «помойками»
Сейчас значительная часть «серого» рынка форекс — так называемые «кухни» или «помойки». Это мошеннические проекты, часто не имеющие реального выхода на биржи. Сделки в них имитируются, а котировки меняются самим дилером произвольно.
Вернуть потерянные на торговле в «кухне» средства нельзя — компания, как правило, зарегистрирована в офшорах, чаще всего — на Сент-Винсент и Гренадинах или в Белизе. Достучаться до местных регуляторов не удается, а судебная защита в российской юрисдикции на такие случаи не распространяется.
Чтобы побороть нелегальных «форекс-дилеров» в России в 2015 году вступил в силу закон, в соответствии с которым все участники этого рынка должны были получать лицензию ЦБ. Компании без лицензий лишились права работать в России.
До этого времени форекс оставался «гуляй-полем» — единственным сегментом финрынка, до которого не добралась рука ЦБ. Но к середине 2000-х игрокам этого рынка самим захотелось отмыть свою репутацию. Поэтому крупнейшие компании стали лоббировать введение профильного регулирования.
«Сейчас это звучит наивно, но тогда компании хотели работать легитимно, платить налоги, быть под защитой закона. Зачем бегать по заграницам? Мы хотели работать со всем миром из России. От регулятора ожидалось совсем немного — сделать условия работы на уровне европейских либо американских», — говорит бывший сотрудник форекс-компании, уже ушедшей с российского рынка.
По его словам, форекс-компании хотели получить возможность онлайн-регистрации счета клиента, которая уже существовала во всех продвинутых юрисдикциях.
Но закон оказался далек от мечтаний форекс-рынка.
ЦБ установил требования к собственным средствам форекс-дилеров (не менее 100 млн рублей), обязал приобрести дорогостоящую систему внутреннего учета и отчетности. Кроме того, регулятор ввел строгие ограничения по максимальному размеру «плеча» (маржинального кредитования сделок) — 1:50.
К концу 2018 года в России оказалось всего девять легальных лицензированных форекс-дилеров. Но ближе к Новому году пять из них – TrustForex (работала под брендом «Ярдум»), «Фикс Трейд» (бренд Instaforex), а также российские дочки «Форекс Клуб», «Альпари Форекс» и «Телетрейд Групп» были лишены лицензий.