Банкротство финтех-сервиса Wirecard стало неожиданным для всех

VC.RUБизнес

«€1,9 млрд не существует»: почему произошёл крах Wirecard, как Payoneer и другие пережили блокировку и что будет дальше

Банкротство финтех-сервиса Wirecard стало неожиданным для партнёров, клиентов и инвесторов: стоимость компании рухнула, а кредиторы не знают, как получить назад более €3 млрд.

Евгений Делюкин

1280

Немецкий Wirecard — один из крупнейших европейских поставщиков финансовых продуктов и услуг: провайдер выпускает физические и виртуальные карты, обрабатывает электронные и мобильные платежи, занимается риск-менеджментом.

Изначально Wirecard обрабатывал платежи азартных онлайн-игр и порносайтов, а в 2006 году купил банк и начал развивать другие финансовые услуги, пишет Financial Times.

Благодаря быстрому росту выручки и переходу компаний и сервисов на электронные платежи к 2018 году Wirecard стала крупнейшей финансовой организацией Германии с рыночной капитализацией в €24 млрд. Она обогнала Deutsche Bank и второго по величине кредитора страны Commerzbank.

К концу 2018 года Wirecard сотрудничала более чем с 280 тысячами компаний, среди которых Revolut, Tencent (WeChat Pay), Payoneer, Rakuten, Apple, Visa, MasterCard, China UnionPay. За 2018 год акции Wirecard выросли в три раза, а сервис отчитался о чистой прибыли в €2,1 млрд.

Но после полутора лет расследований FT регуляторы и аудиторы пришли к выводу, что Wirecard обманывала инвесторов: компания завышала отчётность, чтобы привлечь больше денег, получила кредиты на миллиарды евро и «не нашла» на своих счетах €1,9 млрд.

Это привело к банкротству компании спустя всего два года после попадания в список топ-30 компаний престижного фондового индекса Германии DAX — c оценкой в $28 млрд, пишет Reuters.

При этом расследование затронуло и множество сервисов-партнёров Wirecard, например, были заблокированы счета Payoneer, который пользуется большим спросом в СНГ среди фрилансеров, работающих с зарубежными компаниями, а также универсальная банковская карта Curse.

Расследование

В январе 2019 года издание Financial Times опубликовало расследование, посвящённое азиатскому подразделению Wirecard. Издание утверждало, что компания намеренно завышала выручку в финансовой отчётности, переводила деньги через дочерние компании и создавала поддельные сделки с азиатскими партнёрами.

Wirecard назвала обвинения ложными и вводящими в заблуждение и подала подала в суд на FT. Компания обвинила издание в сговоре с инвесторами, играющими на понижение стоимости акций компании.

Немецкий регулятор BaFin поддержал Wirecard, начал расследование о возможном манипулировании рынком и на два месяца запретил играть на понижение против акций компании.

В феврале 2019 года полиция провела обыски в офисе Wirecard, а её акции упали на 30% — до €97. В марте юристы R&T подтвердили локальные манипуляции с отчётностью в сингапурском офисе, компания уволила виноватых и восстановила стоимость акций до €140. На тот момент Wirecard оценивалась в €17 млрд.

На конец сентября 2019 года у Wirecard накопилось €1,8 млрд непогашенной задолженности. А до конца 2019 года FT выпустило ещё несколько расследований, в которых заявило, что:

  • сотрудники компании завышали прибыль и продажи в дочерних подразделениях Wirecard в Дублине и Дубае,
  • Wirecard обманывала своего аудитора Ernst & Young (EY) на протяжении десятилетия,
  • переводила деньги фиктивным клиентам и обратно в подразделения, чтобы региональные аудиторы считали деньги выручкой от бизнес-деятельности.

Wirecard продолжила отрицать обвинения и наняла независимого аудитора KPMG для проверки отчётности. Но после полугодового расследования тот заявил, что не смог подтвердить все сделки за 2016–2018 годы, которые принесли «львиную долю» выручки Wirecard. Также Wirecard не смогла предоставить документы, чтобы опровергнуть материалы расследования FT.

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Курица для Навального: почему происходящее с оппозиционером воспринимается как «новая нормальность» Курица для Навального: почему происходящее с оппозиционером воспринимается как «новая нормальность»

Андрей Колесников о свойствах российской власти

Forbes
Как эмигрантка из Тайваня стала главой AMD и первой женщиной, возглавившей список самых богатых гендиректоров Как эмигрантка из Тайваня стала главой AMD и первой женщиной, возглавившей список самых богатых гендиректоров

Журнал Barron’s объявил Лизу Су одним из 50 лучших директоров компаний

Forbes
«Кризис не убьёт офлайн»: Андрей Себрант о том, как пандемия повлияет на бизнес и поиск работы «Кризис не убьёт офлайн»: Андрей Себрант о том, как пандемия повлияет на бизнес и поиск работы

Интервью с директором по маркетингу сервисов «Яндекса»

VC.RU
Семейные ценности: как привить их детям Семейные ценности: как привить их детям

Как правильно делиться с ребенком традициями, принципами, взглядами

Psychologies
Боль во спасение: как жить, если вас бросил нарцисс Боль во спасение: как жить, если вас бросил нарцисс

Может ли разрыв сделать нас счастливыми?

Psychologies
Почему оппозиция не смогла ничего противопоставить «путинским поправкам» Почему оппозиция не смогла ничего противопоставить «путинским поправкам»

Почему «конституционный вопрос» не заводит противников Владимира Путина

СНОБ
Кризис мотивирует нас развиваться Кризис мотивирует нас развиваться

Как пережить период, когда ясно, что так, как прежде, уже не будет

Psychologies
«Такой вал»: Потанин объяснил причины масштабной катастрофы в Арктике «Такой вал»: Потанин объяснил причины масштабной катастрофы в Арктике

Владимир Потанин объяснил масштабы экологической катастрофы под Норильском

Forbes
Учёные нашли способ увеличить ёмкость аккумуляторов с помощью сурьмы: как это работает и есть ли альтернативы Учёные нашли способ увеличить ёмкость аккумуляторов с помощью сурьмы: как это работает и есть ли альтернативы

Группа исследователей попробовала улучшить литий-ионные аккумуляторы

VC.RU
5 костюмов Музея Большого театра 5 костюмов Музея Большого театра

Пять историй о сценических костюмах легендарных артистов

Культура.РФ
Хроника протестов в США, неделя первая: как смерть афроамериканца, задушенного при задержании, спровоцировала массовые беспорядки и погромы Хроника протестов в США, неделя первая: как смерть афроамериканца, задушенного при задержании, спровоцировала массовые беспорядки и погромы

В США с 25 мая продолжаются протесты против расизма и полицейского беспредела

Esquire
Преступники, которым хочется сдаться: всё о звездах сериала «Бумажный дом» Преступники, которым хочется сдаться: всё о звездах сериала «Бумажный дом»

«Бумажный дом» – испанский сериал, который с удовольствием смотрит весь мир

Cosmopolitan
7 работ Валентина Серова и их история 7 работ Валентина Серова и их история

В начале XX века Валентин Серов был одним из самых известных и модных художников

Культура.РФ
Эксклюзив Cosmo: Наталья Рудова о сериале Эксклюзив Cosmo: Наталья Рудова о сериале

Наталья Рудова о том, как отвечать на нетактичные вопросы

Cosmopolitan
По местам По местам

Дома должно быть легко и спокойно

Добрые советы
Упакованному верить Упакованному верить

Анна Толстова о художнике Христо

Weekend
«Древо жизни»: почему нам важно знать историю своего рода «Древо жизни»: почему нам важно знать историю своего рода

О том, почему нам нужно знать о собственных корнях

Psychologies
Сколько оперативной памяти нужно для компьютерных игр? Сколько оперативной памяти нужно для компьютерных игр?

Вопрос для геймера: хватит ли 8 Гбайт или заряжаться сразу под 32?

CHIP
Попасть в любовные сети: как Tinder заставляет нас встречаться с теми, кто нам не подходит Попасть в любовные сети: как Tinder заставляет нас встречаться с теми, кто нам не подходит

По какому принципу в Tinder отбираются пары?

Forbes
Для кожи, глаз и горла: зачем нужен гидролат розы и как сделать его дома Для кожи, глаз и горла: зачем нужен гидролат розы и как сделать его дома

Рассказываем о преимуществах натуральной воды из цветов

РБК
«Водопад денег не остановился»: как Тимати, Моргенштерн и другие рэперы зарабатывают без концертов «Водопад денег не остановился»: как Тимати, Моргенштерн и другие рэперы зарабатывают без концертов

Кому из рэперов кризис сыграл на руку и к чему готовиться любителям хип-хопа

Forbes
Не выпечка мечты: 13 самых грубых ошибок при приготовлении тортов или кексов Не выпечка мечты: 13 самых грубых ошибок при приготовлении тортов или кексов

Не такие как на картинке? Несколько секретов, которые исправят ситуацию!

Cosmopolitan
Жизнь в горах заставила тибетских антилоп отказаться от «взрослого» гемоглобина Жизнь в горах заставила тибетских антилоп отказаться от «взрослого» гемоглобина

Тибетские антилопы приспособились к жизни в условиях гипоксии неожиданным путем

N+1
Как прокачать soft skills в компании в условиях затяжного стресса Как прокачать soft skills в компании в условиях затяжного стресса

Как в любой ситуации поддержать сотрудников и сохранить их эффективность

Inc.
Азоту придали кристаллическую структуру черного фосфора Азоту придали кристаллическую структуру черного фосфора

Ученые впервые смогли получить полимерную модификацию азота

N+1
Рубен Варданян — о развитии сферы филантропии и методе кнута и пряника Рубен Варданян — о развитии сферы филантропии и методе кнута и пряника

Интервью с бизнесменом и филантропом Рубеном Варданяном

РБК
Как клетчатка помогает снизить вес и улучшить здоровье Как клетчатка помогает снизить вес и улучшить здоровье

Сколько пищевых волокон и зачем необходимо организму

РБК
От оружейного шкафа до браслета: 7 необычных опций для автомобиля От оружейного шкафа до браслета: 7 необычных опций для автомобиля

В премиальных брендах авто доступно даже то, о чем не мечтаешь

Популярная механика
С Цукербергом рай в шалаше: где живут современные и молодые миллиардеры С Цукербергом рай в шалаше: где живут современные и молодые миллиардеры

Где живут технологические миллиардеры

Forbes
Как избавиться от пуха на голове раз и навсегда: 7 полезных советов по уходу Как избавиться от пуха на голове раз и навсегда: 7 полезных советов по уходу

Делимся с тобой способом, как справиться с пушистыми волосами

Cosmopolitan
Открыть в приложении