К чему нужно быть готовым сегодня, если вы хотите открыть счёт за границей

Robb ReportБизнес

Откуда деньги?

Ольга Проскурнина

Санкции в отношении России действуют уже пятый год. Ухудшение внешнеполитических отношений ощущают на себе в первую очередь российские бизнесмены — жаловаться на пристрастность западных банков к клиентам с русскими фамилиями они начали сразу после присоединения Крыма. Robb Report поговорил с финансистами и юристами о том, к чему нужно быть готовым сегодня, если вы хотите открыть счёт за границей.

Об ухудшении отношения западных банков к клиентам российского происхождения по инициативе США говорят все опрошенные эксперты. Причём, по словам партнёра Paragon Advice Group Александра Захарова, речь идёт и о гражданах других стран бывшего СССР, в том числе Украины и Казахстана. Захаров связывает это с усилением регулятивной роли налоговых служб: в 2014 году 86 стран мира заявили о том, что в течение двух лет введут автоматический обмен информацией, и это добавило работы иностранным банкам. Ещё одна причина, по словам юриста, — борьба с отмыванием средств, полученных преступным путём, и этот аргумент как раз активно используют США.

С этой целью помощник министра финансов США Маршалл Биллингсли весной 2018 года совершил серию поездок по европейскому континенту. В результате многим выходцам из России в этих странах начали закрывать счета без объяснения причин. «Американцы взялись за выдавливание русских из США, и антиофшорная кампания очень хорошо на это наложилась», — считает сотрудник одного из российских миллиардеров, постоянно живущих за границей. По его словам, после визита Биллингсли банки закрывали счета в первую очередь офшорным компаниям, которые, по их мнению, не вели никакой деятельности. На фоне этой кампании открытие нового счёта в одном из банков Греции у собеседника Robb Report заняло аж два месяца.

Что же касается открытия счетов в Северной Америке, то здесь банковские службы комплаенса традиционно относились с подозрением к выходцам из бывшего СССР ещё до санкций. Чемпионом в этом смысле была Канада, где, как утверждает управляющий директор компании «Арбат Капитал» Алексей Голубович, при открытии личного счёта могли запросить размер первой зарплаты клиента — и не важно, что это было 45 лет назад в советские времена.

Англия

В Англии, по словам Голубовича, можно выделить две вехи на пути ухудшения отношений банкиров к клиентам с русскими фамилиями: это санкции в связи с присоединением Крыма и история с отравлением бывшего сотрудника российской военной разведки Сергея Скрипаля и его дочери. После введения санкций, как рассказывал сооснователь коворкинга Cabinet Lounge Антон Хмельницкий, банки в Лондоне могли притормозить платёж клиенту с русской фамилией. После скандала со Скрипалями, по словам Голубовича, английские банкиры вообще шарахаются от операций, в которых участвуют русские контрагенты. «Например, собираетесь вы из Лондона в Таиланд, арендуете там дом через агентство, а счёт с той стороны вам выставляет менеджер российского происхождения. Такая ситуация сразу вызывает подозрение, и комплаенс начинает проверку, — рассказывает он. — А ведь ещё 15–20 лет назад у российских клиентов, приходящих в английский банк, не спрашивали практически ничего. Да и до санкций все мои аудиторские заключения и налоговые декларации, которые я скрупулёзно копил, в Англии ни разу никому не понадобились». По наблюдениям управляющего директора «Арбат Капитала»,

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Портрет семьи художника Портрет семьи художника

Пять семей, где муж и жена — успешные современные художники

Robb Report
Новые кадры финала «Игры престолов»! Пытаемся гадать, что они могут значить Новые кадры финала «Игры престолов»! Пытаемся гадать, что они могут значить

Финал «Игры престолов» — осталось ждать чуть больше двух месяцев!

Playboy
Японский десант на Великих озерах Японский десант на Великих озерах

Большое поглощение в мировой металлургии все-таки состоится

Монокль
Мобильный банкир Мобильный банкир

Основатель Revolut Николай Сторонский предрекает смерть традиционных банков

Forbes
Следствие вели Следствие вели

Как множество специалистов не смогли выяснить все детали дела Кеннеди?

Дилетант
Конец пиратской эпохи: нелегальный контент уходит из интернета Конец пиратской эпохи: нелегальный контент уходит из интернета

81% россиян не готовы платить за контент

Forbes
Кто ты? Децл: продюсерский проект или настоящий артист Кто ты? Децл: продюсерский проект или настоящий артист

Почему герою 2000-х так и не нашлось места в 2010-х

Forbes
Теперь моя очередь Теперь моя очередь

В юности Робин Райт казалась типичной калифорнийской девчонкой

Добрые советы
Красивая грудь после родов? Это реально! Красивая грудь после родов? Это реально!

Как сохранить красоту груди после родов и вскармливания?

9 месяцев
Психологические защиты: почему мы в них нуждаемся? Психологические защиты: почему мы в них нуждаемся?

Какие мотивы скрывают наши психологические защиты, объясняет психотерапевт

Psychologies
Игры с государством: как частному инвестору заработать на нацпроектах Игры с государством: как частному инвестору заработать на нацпроектах

В России нет эффективных механизмов участия населения в масштабных нацпроектах

Forbes
Во что могла обойтись России кража картины Куинджи Во что могла обойтись России кража картины Куинджи

Экономия на страховании произведений искусств стала в России нормой

Forbes
10 российских исполнителей, которые попали в зарубежные чарты 10 российских исполнителей, которые попали в зарубежные чарты

Наши люди наконец стали регулярно красоваться в зарубежных хит-парадах

Maxim
Что не так с рекламой Reebok? Объясняют победители «Каннских львов» Что не так с рекламой Reebok? Объясняют победители «Каннских львов»

Специалисты из рекламных агентств — о рекламной кампании российского Reebok

Forbes
Влад Соколовский: «Думаю о бывшей жене каждый день» Влад Соколовский: «Думаю о бывшей жене каждый день»

Певец откровенно о чувствах: от чего он счастлив, а что вызывает страх

StarHit
Остеохондроз Остеохондроз

Невролог-эпилептолог Никита Жуков об остеохондрозе

Maxim
Тебя мучило это всю твою жизнь: кофе латте и капучино — в чем разница? Тебя мучило это всю твою жизнь: кофе латте и капучино — в чем разница?

Казалось бы, так похожи... но такие разные

Playboy
«И ракеты, и масло». Западные СМИ увидели в речи Путина попытку сдержать падение рейтинга «И ракеты, и масло». Западные СМИ увидели в речи Путина попытку сдержать падение рейтинга

Иностранные СМИ оценили послание президента России Владимира Путина

Forbes
Под сенью сакуры в цвету Под сенью сакуры в цвету

«Вокруг света» поговорил с гейшей и многое понял о мудрости традиций

Вокруг света
Технологии движения Технологии движения

Как будет проводиться реабилитация больных в будущем?

Forbes
Как отметить День святого Валентина самому с собой: 7 дружеских советов Как отметить День святого Валентина самому с собой: 7 дружеских советов

Если ты в День святого Валентина без пары, еще не значит, что все потеряно

Playboy
Фукс рассказал о требовании Трампа заплатить $20 млн за название башни в Москве Фукс рассказал о требовании Трампа заплатить $20 млн за название башни в Москве

Фукс рассказал о требовании Трампа заплатить $20 млн за название башни в Москве

Forbes
Наедине с собой Наедине с собой

Стас Пьеха решил провести зимний отпуск на Бали

OK!
Худшие наряды «Оскара-2019»: треш и угар (или круто и необычно?) Худшие наряды «Оскара-2019»: треш и угар (или круто и необычно?)

Что-то из этого вам точно будет сегодня сниться

Playboy
Плата за проезд Плата за проезд

Китай готов потратить на новые транспортные коридоры $1 трлн

Forbes
Антонио Гауди — безумец, который доказал, что он был прав Антонио Гауди — безумец, который доказал, что он был прав

Над архитектором Антонио Гауди смеялся весь мир

Maxim
Незваные гости. Зачем интересоваться проблемами других отраслей Незваные гости. Зачем интересоваться проблемами других отраслей

Чтобы не стать зашоренным, нужно находиться в глобальном контексте

Forbes
Трудоустроить Россию Трудоустроить Россию

Почему юные и пожилые не нужны экономике

Русский репортер
Главы государств Главы государств

Любимые книги мировых лидеров: от «Гарри Поттера» до «Маленького принца»

GQ
БДТ и советская власть БДТ и советская власть

Из театрального опыта 1920-1930-х годов

СНОБ
Открыть в приложении