К чему нужно быть готовым сегодня, если вы хотите открыть счёт за границей

Robb ReportБизнес

Откуда деньги?

Ольга Проскурнина

Санкции в отношении России действуют уже пятый год. Ухудшение внешнеполитических отношений ощущают на себе в первую очередь российские бизнесмены — жаловаться на пристрастность западных банков к клиентам с русскими фамилиями они начали сразу после присоединения Крыма. Robb Report поговорил с финансистами и юристами о том, к чему нужно быть готовым сегодня, если вы хотите открыть счёт за границей.

Об ухудшении отношения западных банков к клиентам российского происхождения по инициативе США говорят все опрошенные эксперты. Причём, по словам партнёра Paragon Advice Group Александра Захарова, речь идёт и о гражданах других стран бывшего СССР, в том числе Украины и Казахстана. Захаров связывает это с усилением регулятивной роли налоговых служб: в 2014 году 86 стран мира заявили о том, что в течение двух лет введут автоматический обмен информацией, и это добавило работы иностранным банкам. Ещё одна причина, по словам юриста, — борьба с отмыванием средств, полученных преступным путём, и этот аргумент как раз активно используют США.

С этой целью помощник министра финансов США Маршалл Биллингсли весной 2018 года совершил серию поездок по европейскому континенту. В результате многим выходцам из России в этих странах начали закрывать счета без объяснения причин. «Американцы взялись за выдавливание русских из США, и антиофшорная кампания очень хорошо на это наложилась», — считает сотрудник одного из российских миллиардеров, постоянно живущих за границей. По его словам, после визита Биллингсли банки закрывали счета в первую очередь офшорным компаниям, которые, по их мнению, не вели никакой деятельности. На фоне этой кампании открытие нового счёта в одном из банков Греции у собеседника Robb Report заняло аж два месяца.

Что же касается открытия счетов в Северной Америке, то здесь банковские службы комплаенса традиционно относились с подозрением к выходцам из бывшего СССР ещё до санкций. Чемпионом в этом смысле была Канада, где, как утверждает управляющий директор компании «Арбат Капитал» Алексей Голубович, при открытии личного счёта могли запросить размер первой зарплаты клиента — и не важно, что это было 45 лет назад в советские времена.

Англия

В Англии, по словам Голубовича, можно выделить две вехи на пути ухудшения отношений банкиров к клиентам с русскими фамилиями: это санкции в связи с присоединением Крыма и история с отравлением бывшего сотрудника российской военной разведки Сергея Скрипаля и его дочери. После введения санкций, как рассказывал сооснователь коворкинга Cabinet Lounge Антон Хмельницкий, банки в Лондоне могли притормозить платёж клиенту с русской фамилией. После скандала со Скрипалями, по словам Голубовича, английские банкиры вообще шарахаются от операций, в которых участвуют русские контрагенты. «Например, собираетесь вы из Лондона в Таиланд, арендуете там дом через агентство, а счёт с той стороны вам выставляет менеджер российского происхождения. Такая ситуация сразу вызывает подозрение, и комплаенс начинает проверку, — рассказывает он. — А ведь ещё 15–20 лет назад у российских клиентов, приходящих в английский банк, не спрашивали практически ничего. Да и до санкций все мои аудиторские заключения и налоговые декларации, которые я скрупулёзно копил, в Англии ни разу никому не понадобились». По наблюдениям управляющего директора «Арбат Капитала»,

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Путешествия Путешествия

Поражающие воображение отели в самых удивительных уголках земного шара

Robb Report
Спишем на возраст Спишем на возраст

Елизавета Кононова – одна из самых интересных молодых актрис российского кино

Grazia
На пути к цветочному суверенитету На пути к цветочному суверенитету

«Горкунов» взял на себя миссию импортозамещения на рынке выращивания цветов

Монокль

44-летняя Божена Рынска тяжело переживает смерть мужа

Cosmopolitan
Как оцифровать старую видеокассету дома: легко и без больших затрат Как оцифровать старую видеокассету дома: легко и без больших затрат

Как сохранить собственноручно снятое видео из 90-х в цифровом формате

CHIP
Пенсионный фонд «Газпрома» заработал для своих клиентов по минимуму Пенсионный фонд «Газпрома» заработал для своих клиентов по минимуму

Негосударственный пенсионный фонд «Газфонд» оказался среди аутсайдеров

Forbes
15 простых способов стать немного счастливее 15 простых способов стать немного счастливее

Простые техники помогут более стойко встречать жизненные невзгоды

Psychologies
Делаем глупое умным: как подключить смарт-приставку к телевизору Делаем глупое умным: как подключить смарт-приставку к телевизору

Как превратить ваш обычный телевизор в Smart TV?

CHIP
Скажите спасибо всем, кто в вас не верит Скажите спасибо всем, кто в вас не верит

Люди, которые пытаются убить наши мечты, вдохновляют и помогают достигать целей

Psychologies
Как отсканировать старые фотографии: 3 простых способа Как отсканировать старые фотографии: 3 простых способа

Как отсканировать старые фотографии: 3 простых способа

CHIP
Почему виноград в микроволновке превращается в плазму? Тайна века раскрыта! Почему виноград в микроволновке превращается в плазму? Тайна века раскрыта!

Как создать плазму из винограда в микроволновке

Playboy
Всё о Samsung Galaxy S10: характеристики и дата выхода Всё о Samsung Galaxy S10: характеристики и дата выхода

Новый флагман компании Samsung готовится стать очередным хитом

CHIP
7 вещей, которые она делает, пока тебя нет дома (инфа 100%) 7 вещей, которые она делает, пока тебя нет дома (инфа 100%)

Как только вы выходите из дома, все превращается в сюр для мужского мира

Playboy
Американский профессор назвал классический фильм о Мэри Поппинс расистским Американский профессор назвал классический фильм о Мэри Поппинс расистским

Литератор посчитал образы трубочистов карикатурой на чернокожих

Maxim
На крючке: восемь принципов поведенческой экономики в маркетинге На крючке: восемь принципов поведенческой экономики в маркетинге

Потребитель учитывает риски и старается максимизировать собственную выгоду

Forbes
Павел Деревянко Павел Деревянко

Павел Деревянко достиг пика карьеры и народной любви, сыграв мэра-коррупционера

Собака.ru
Живи с удовольствием! Живи с удовольствием!

У тебя все хорошо, но почему-то все чаще посещает беспричинная тоска...

Лиза
Инновации в жанре me too: почему Россия застряла среди стран, штампующих дженерики Инновации в жанре me too: почему Россия застряла среди стран, штампующих дженерики

В США бывшие сотрудники фармы помогают взращивать биотехнологические стартапы

Forbes
Во что могла обойтись России кража картины Куинджи Во что могла обойтись России кража картины Куинджи

Экономия на страховании произведений искусств стала в России нормой

Forbes
Кэш и мир Кэш и мир

Горькая ягода «Кэшбери» — история новейшей финансовой пирамиды

Esquire
Хорошо устроился Хорошо устроился

Боевое крещение. Кристоф Вальц снялся в экранизации кровавой манги

GQ
“Дайте ребенку выплеснуть гнев в детской комнате” “Дайте ребенку выплеснуть гнев в детской комнате”

С помощью игрушек ребенку легче понять и выразить чувства

Psychologies
Кубок огня Кубок огня

Производитель декоративных уличных очагов компании Firecup

Forbes
«Инстаграм» диктует: 7 главных бьюти-трендов сезона, которые стоит попробовать «Инстаграм» диктует: 7 главных бьюти-трендов сезона, которые стоит попробовать

Мы выбрали самые интересные бьюти-тенденции из «Инстаграма»

Cosmopolitan
Принц Гарри Принц Гарри

Уроженец Ставрополя Гарри Нуриев делает первые шаги в ювелирном искусстве и моде

Vogue
Анатолий Вассерман: В кругу друзей. Как все устроено в интеллектуальных ТВ-шоу Анатолий Вассерман: В кругу друзей. Как все устроено в интеллектуальных ТВ-шоу

Что скандал вокруг Друзя означает для всего мира интеллектуальных ТВ-шоу

СНОБ
Как сокращение клиник пластической хирургии скажется на российском рынке Как сокращение клиник пластической хирургии скажется на российском рынке

На рынке пластической хирургии радикальные перемены

СНОБ
9 самых необычных разновидностей пива: из метеоритов, устриц и бороды 9 самых необычных разновидностей пива: из метеоритов, устриц и бороды

Всем крафтовым крафтам на зависть!

Playboy
Атака клонов. Маркетологи рассказали, что принес им креатив на кейсе Reebok Атака клонов. Маркетологи рассказали, что принес им креатив на кейсе Reebok

Какие результаты получили другие компании, использовав ситуативный маркетинг

Forbes
Открыть в приложении