Евгений Сафонов: как меняется образ жизни состоятельных клиентов банков

ДеньгиРепортаж

«Задача private banking — создать успешную финансовую историю для клиента и его семьи»

Текст: Петр Рушайло

Фото: Предоставлено пресс-службой ПСБ

Старший вице-президент, директор департамента частного капитала ПСБ Евгений Сафонов рассказал «Деньгам» о том, как меняется образ жизни состоятельных клиентов российских банков: куда они вкладывают средства, из каких соображений выбирают стратегии инвестирования, как относятся к золоту и бриллиантам, в каких краях путешествуют и какие сервисы ценят.

— Что сейчас больше всего интересует клиентов сегмента private banking, как поменялся фокус их интересов за последний год?

— На протяжении всего 2023 года мы наблюдали постепенный переток средств клиентов из депозитов в инвестиционные инструменты. Объемы инвестиций, сильно сократившиеся в 2022 году на фоне геополитической ситуации, санкционных ограничений и просадки фондового рынка, сейчас восстанавливаются. Причем весьма интенсивно: на текущий момент инвестиционный портфель наших клиентов уже полностью отыграл снижение прошлого года, динамика его даже лучше, чем в рекордном 2021 году. Несмотря на рост ставок по депозитам на банковском рынке, который происходит вслед за повышением ключевой ставки, мейнстримом на ближайшие полгода станет увеличение интереса клиентов к инвестициям.

— С чем вы это связываете?

— К началу 2023 года ситуация на фондовом рынке постепенно стабилизировалась, и у клиентов вновь появились возможности формировать стратегии, ориентированные на получение повышенного дохода при минимизации рыночных рисков. Очевидно, что на фондовый рынок лучше заходить ближе к его самой низкой точке, в самом начале роста — именно поэтому с первого квартала этого года и начался всплеск интереса к инвестициям в сегменте private banking. Когда рынок растет, это самое приятное время для инвесторов: они видят хороший результат, высокую доходность, рост портфеля. Следует учитывать, что большую часть текущего года и ставки по депозитам были ниже, чем весной 2022 года, поэтому клиенты начали искать более доходные инструменты. И наконец, необходимость диверсификации портфеля никто не отменял. Эти три фактора и обусловили приток средств в инвестиционные продукты.

— Инвестируют в характерные для private banking консервативные продукты, в облигации? Или на фоне сильной просадки рынка акций в 2022 году была иная ситуация?

— У нас абсолютное большинство состоятельных инвесторов — более 85% — предпочитают консервативные инструменты. Пользуются спросом классические облигации с фиксированным купоном, очень популярны замещающие облигации, ряд стратегий доверительного управления и инвестиции в открытые паевые инвестиционные фонды, в основе которых лежат рублевые облигации системообразующих компаний российской экономики. Но у части клиентов есть интерес и к более агрессивным стратегиям — например, к инвестициям в акции или стратегии доверительного управления портфелем ценных бумаг, номинированных в иностранной валюте. Клиентам с более высоким аппетитом к риску мы помогаем определить риск-профиль, инвестиционные цели и сформировать индивидуальный портфель с учетом целей и горизонта инвестирования. Но итоговое решение каждый инвестор принимает самостоятельно, исходя из личных предпочтений по уровню рисков.

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Тонкости перехода Тонкости перехода

Управляющие ищут замену западным активам

Деньги
Точка и шар. Что может быть общего между ними? Точка и шар. Что может быть общего между ними?

Что, если взглянуть на квантовые точки с новой точки зрения?

Наука и жизнь
Камень на камень Камень на камень

Фантазия природы богата так, как человеку и не снилось

Вокруг света
Танец разведчицы Танец разведчицы

Карл фон Фриш — человек, открывший пчелиный язык танцев

Знание – сила
Любви конец: как понять, что отношения подошли к логическому завершению Любви конец: как понять, что отношения подошли к логическому завершению

Как понять, что союз на грани разрыва? И можно ли избежать такого конца?

Psychologies
Антидворянец: «Вилла Родэ» Антидворянец: «Вилла Родэ»

Предлагаем вниманию читателя самые свежие слухи и сплетни столетней давности

Правила жизни
Лидеры и мнения Лидеры и мнения

Как за 25 лет изменились телевидение и люди, которые его создают?

Правила жизни
От $300 до $1300 в час: кто нанимает бухгалтеров-криминалистов и сколько это стоит От $300 до $1300 в час: кто нанимает бухгалтеров-криминалистов и сколько это стоит

Кто такие бухгалтера-криминалисты и кто пользуется их услугами?

Forbes
Миссис Харрис едет в Нью-Йорк Миссис Харрис едет в Нью-Йорк

«Миссис Харрис едет в Нью-Йорк»: винтажная комедия, греющая душу

Правила жизни
Голова в тумане Голова в тумане

10 продуктов, которые могут нарушить работу мозга

Лиза
Движение вокруг недвижимости Движение вокруг недвижимости

Как искусственный интеллект захватывает один из ключевых рынков

РБК
Тейлор Свифт стала человеком года по версии Time: почему одни люди ее боготворят, а другие — на дух не переносят Тейлор Свифт стала человеком года по версии Time: почему одни люди ее боготворят, а другие — на дух не переносят

Тейлор Свифт: за что её любят и за что ненавидят?

Psychologies
Как устроен рынок спешелти-кофе Как устроен рынок спешелти-кофе

Почему кофе считают более сложным продуктом, чем вино?

СНОБ
«Искусственный интеллект задает основнои вектор нашеи стратегии» «Искусственный интеллект задает основнои вектор нашеи стратегии»

Андрей Белевцев о том, каким он видит будущее AI и о нейроинтерфейсах

Деньги
Банковская «цифра» для экспортера Банковская «цифра» для экспортера

Что сегодня позволяет получать господдержка российского экспорта

РБК
Цветок по имени Настя Цветок по имени Настя

Об эмоциональном выгорании родителей, ухаживающих за неизлечимо больным ребенком

СНОБ
Малопонятный государственный муж Малопонятный государственный муж

Портреты изображают Победоносцева человеком сухим и строгим, без тени улыбки

Дилетант
«Уходи, Тейлор Свифт»: что нас бесило в музыке в 2023 году «Уходи, Тейлор Свифт»: что нас бесило в музыке в 2023 году

Музыка, которую с удовольствием можно оставить бы в 2023 году

Правила жизни
«О самом лютом из владык» «О самом лютом из владык»

В том, что Влад Дракул был реальной исторической личностью, сомнений нет

Дилетант
А теперь начнем сначала А теперь начнем сначала

Истории людей, прошедших дорогой перемен

Men Today
Алексей Мартынцев: «Кибербезопасность — это процесс, а не результат» Алексей Мартынцев: «Кибербезопасность — это процесс, а не результат»

Кибератаки на российские предприятия становятся все более профессиональными

РБК
Траты и возвраты: 16 историй предпринимателей, меняющих Россию Траты и возвраты: 16 историй предпринимателей, меняющих Россию

16 историй предпринимателей из регионов — в фоторепортаже Forbes

Forbes
Бизнес с восточным акцентом Бизнес с восточным акцентом

Новые возможности требуют учитывать особенности ведения бизнеса с партнерами

РБК
Когда наши поезда полетят Когда наши поезда полетят

«Росмаглев» разрабатывает транспортные системы на принципе магнитной левитации

Монокль
Бизнес на орбите Бизнес на орбите

Частный сектор стремится сделать свои прибыли космическими при поддержке НАСА

Robb Report
Рубен Ениколопов: «В вопросах на миллиарды долларов нельзя консультироваться с ChatGPT» Рубен Ениколопов: «В вопросах на миллиарды долларов нельзя консультироваться с ChatGPT»

Рубен Ениколопов: сможет ли Россия в одиночку совершить технологический рывок

РБК
Законы взаимного притяжения: 4 вопроса юнгианскому аналитику о выборе партнера Законы взаимного притяжения: 4 вопроса юнгианскому аналитику о выборе партнера

Почему некоторые люди притягивают настолько сильно, что становятся партнерами?

Psychologies
Шекспировская трагедия в стенах Царьграда Шекспировская трагедия в стенах Царьграда

Борьба за власть по-византийски

Знание – сила
Политический пейзаж Политический пейзаж

Павел Отдельнов: живопись в расширенном поле

Weekend
10 фильмов о фигурном катании: от драмы Крыжовникова до сериала про копию Тутберидзе 10 фильмов о фигурном катании: от драмы Крыжовникова до сериала про копию Тутберидзе

Фильмы о фигурном катании с неожиданными сюжетами

Forbes
Открыть в приложении