Азер Талыбов о специфике финансирования экспортно ориентированного бизнеса

РБКБизнес

«Экспортеры — одна из наиболее дисциплинированных категорий заемщиков»

О специфике финансирования экспортно ориентированного бизнеса в России РБК+ рассказал председатель правления Росэксимбанка Азер Талыбов.

Как сегодня с позиций банка, который специализируется на экспортном кредитовании, можно оценить состояние российских компаний-экспортеров?

В целом экспортеры, несмотря на коронакризис и связанные с пандемией COVID-19 ограничения, чувствуют себя достаточно неплохо, если судить по стабильно растущему спросу на кредитные продукты. В прошлом году мы предоставили финансирование на сумму 90 млрд руб., а за девять месяцев текущего года объемы уже достигли 100 млрд руб., что на 20% больше год к году. Это также подтверждают данные Российского экспортного центра (РЭЦ), в структуру которого входит банк: по итогам января—сентября несырьевой неэнергетический экспорт вырос на 49%, до $135 млрд по сравнению c аналогичным периодом прошлого года. В прогнозе на весь 2021 год — рекордные $180 млрд.

Я даже признаюсь, что спрос на экспортные кредиты в отдельные периоды опережает наши возможности.

Вместе с тем, конечно, это направление требует особого внимания в связи с его спецификой. Для нас экспортное финансирование, торговое финансирование — это основной профиль деятельности, где мы являемся высококлассными экспертами. Выбор экспортерами Росэксимбанка в качестве кредитора во многом обусловлен тем, что мы являемся государственным специализированным институтом с банковской лицензией — наша деятельность закреплена в федеральном законе «Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности». Как институт поддержки, мы становимся особенно нужны бизнесу в периоды кризисов, повышенной волатильности, что сейчас и происходит в мировой экономике и мировой торговле.

Это создает повышенные риски и при кредитовании?

Конечно. Однако нужно заметить, что экспортно ориентированные компании — одна из наиболее дисциплинированных категорий заемщиков: они внимательнейшим образом относятся к выполнению своих обязательств по обслуживанию экспортных кредитов. Мы практически не видим дефолтов, а процент просрочек держится на минимальных значениях, как и в предыдущие годы.

Вы сказали, что запросы бизнеса превышают ваши возможности. Как вы выходите из положения?

Как для части группы РЭЦ (входит в ВЭБ.РФ. — РБК+), нашей задачей является максимальное покрытие потребностей всех участников экспортного рынка вне зависимости от того, в каком регионе они находятся и к какой сфере деятельности относятся. Для повышения доступности наших продуктов мы создали ряд партнерских программ с другими банками. В частности, уже успешно работает совместный продукт со Сбербанком. Также мы активно ведем переговоры с десятью крупнейшими банками страны, и уже порядка 20 сделок находятся в работе. В планах — дальнейшее расширение сотрудничества со всеми ведущими кредитными организациями в России. Мы готовы, обмениваясь информацией, предоставлять свою экспертизу в части экспортного и торгового финансирования, а также формировать совместные кредитные продукты. Важно отметить, что торговое финансирование требует быстрой реакции со стороны банка и партнерские программы смогут решить данную задачу.

Насколько могут вырасти объемы экспортного финансирования с учетом таких программ?

В разы. Мы запустили эту программу только в этом году и уже провели пять пилотных сделок, в ходе которых как мы, так и банки-партнеры адаптировали свои информационные системы для совместной работы. Сейчас механизм для внедрения таких продуктов практически готов, и совсем скоро мы начнем активно кредитовать экспортеров при участии других игроков рынка.

Какие у бизнеса в принципе есть пути для получения финансирования экспортных проектов? Какие у Росэксимбанка есть решения для экспортно ориентированых компаний?

Один из основных наших продуктов — предэкспортное финансирование. Мы предоставляем экспортеру ресурсы для исполнения обязательств по экспортному контракту. Также мы обеспечиваем финансирование дебиторской задолженности, возникшей при исполнении экспортного контракта, и финансирование через подтвержденный аккредитив.

Кроме того, в продуктовой линейке банка есть продукты для иностранных партнеров российских экспортеров, которые помогают реализовать экспортные проекты: это кредит иностранному покупателю и кредит банку иностранного покупателя. Плюс у нас есть опыт и богатая экспертиза работы с механизмом экспортного факторинга: мы осуществляем кредитование иностранных покупателей наших клиентов на срок до пяти лет. Это существенным образом меняет положение российских экспортеров за рубежом: повышается конкурентоспособность отечественных товаров на внешних рынках. Сегодня на зарубежных рынках российские производители конкурируют не только качеством товара и ценой, но и финансовым предложением.

Сделать финансирование доступным Росэксимбанку помогают страховые продукты ЭКСАР. Благодаря нашей совместной работе в рамках группы РЭЦ российские экспортеры могут получить более выгодные условия кредитования и реализовать более сложные комплексные проекты. Важно при этом заметить, что к структурированию подобных сделок привлекаются различные направления банка и агентства, что существенным образом снижает риски по экспортному контракту, так как задействуется максимальное число компетентных специалистов при формировании сделки, проверки контрагента и оценке рисков.

А что есть для экспортеров из сферы малого и среднего бизнеса?

Для малого и среднего бизнеса есть специальный продукт «Экспортный стандарт» для покрытия предэкспортных расходов, связанных с поставкой несырьевых товаров за рубеж. Этот продукт мы будем развивать с участием банков-партнеров. У нас нет своей филиальной сети, и партнеры помогут сделать наши решения доступными для экспортеров, в том числе в отдаленных регионах.

А цифровые каналы?

Безусловно, мы, как и практически все участники финансового рынка, сегодня находимся в тренде всеобщей цифровизации. Значительная часть взаимодействия с клиентами у нас происходит в онлайне, в цифровом формате, с соблюдением всех установленных требований по кибербезопасности, идентификации и аутентификации. Однако при экспортном кредитовании на определенных этапах пока все же нужен физический контакт с клиентом. Хотя я думаю, что оцифровка всех рабочих процессов — это вопрос краткосрочной перспективы.

Росэксимбанк сегодня реализует целый комплекс мероприятий по цифровизации внутренних процессов, бизнес-процессов, каналов коммуникации, мы полностью перешли на электронный внутренний документооборот.

При этом опять же в составе группы РЭЦ мы участвуем в реализации одного из наиболее амбициозных на глобальном уровне, на мой взгляд, цифровых проектов для экспортеров — информационной системе «Одно окно», где бизнес может получить широкий спектр услуг в части сопровождения экспортной деятельности: оформить справки, выписки, всю разрешительную документацию, информацию от различных организаций и пр. В перспективе в эту систему будут встроены и сервисы Росэксимбанка.

Пандемия, конечно, непосредственным образом влияет на то, чтобы цифровизация происходила быстрее. Локдауны, к сожалению, будут вводиться еще не раз. Это наша новая реальность, в которой нужно учиться жить и работать.

Фото: пресс-служба

Хочешь стать одним из более 100 000 пользователей, кто регулярно использует kiozk для получения новых знаний?
Не упусти главного с нашим telegram-каналом: https://kiozk.ru/s/voyrl

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Между подвигом и сном Между подвигом и сном

Катя Варнава серьезно размышляет о проблемах русских женщин

Esquire
Инвесторы стали избирательнее и осторожнее Инвесторы стали избирательнее и осторожнее

Агробизнес продолжает планировать инвестиции в развитие

Агроинвестор
Возможно, у вас уже все есть: разбор гардероба в 4 простых правилах Возможно, у вас уже все есть: разбор гардероба в 4 простых правилах

Почему бы не заняться разбором гардероба прямо сейчас?

Правила жизни
Евпатория Евпатория

Евпатория — город, существующий во многих измерениях

Знание – сила
Какое пиво лучше с оливье, борщом, окрошкой: ответ специалиста Какое пиво лучше с оливье, борщом, окрошкой: ответ специалиста

Крайне необычный варианты гастрономической пары к пиву

Maxim
Нефть, газ и будущее Нефть, газ и будущее

Стремление заглянуть в будущее — неотъемлемая часть человеческой натуры.

Ведомости
Почему поколение Z уходит из корпораций и выбирает франшизы Почему поколение Z уходит из корпораций и выбирает франшизы

Почему зумеры выбирают вместо корпоративной стабильности предпринимательство?

Forbes
Бесплатные приложения для планирования: какое выбрать Бесплатные приложения для планирования: какое выбрать

Бесплатные приложения-планировщики: чем отличаются и какое стоит попробовать?

Inc.
Плохой «ритм» сна связан с 83 болезнями Плохой «ритм» сна связан с 83 болезнями

Люди плохо представляют, сколько они на самом деле спят

ТехИнсайдер
Вера Васильева: «Я ничего специально не делаю, живу как хочется» Вера Васильева: «Я ничего специально не делаю, живу как хочется»

Ее взлет в кино был ярким и мощным, а годы в профессии — разными, трудными...

Караван историй
Борьба за наследство Борьба за наследство

Диадохи: наследники Александра Македонского, развалившие его империю

Дилетант
Чем ты это сказала? Чем ты это сказала?

Кто говорит с нами из колонок?

Men Today
Саша Золотовицкий: Я борец за иронию и прикол Саша Золотовицкий: Я борец за иронию и прикол

Саша Золотовицкий — о том, в чем разница между абсурдом и безумием в театре

Ведомости
Кто живет на чердаке Кто живет на чердаке

Как оформить квартиру в стиле лофт, не ломая стены

Лиза
«Дом А. Ф. Лосева» «Дом А. Ф. Лосева»

О том, как создавалась уникальная структура Дома Лосева

Знание – сила
Мысль как вечное движение, – или «Что такое интеллигенция»… Мысль как вечное движение, – или «Что такое интеллигенция»…

Беседа с Константином Кедровым о немецком философе Гегеле

Знание – сила
Без паники Без паники

Как не дать гиперответственности превратить жизнь в постоянный стресс

Лиза
Токсик, и? Токсик, и?

Илья Соболев об отношениях с адреналином

Men Today
Едем в Гагры? Едем в Гагры?

Самые популярные курорты СССР, где отдыхали наши бабушки и дедушки

Лиза
Молодой Цезарь Молодой Цезарь

Карьера Цезаря могла бы оборваться, едва начавшись, равно как и его жизнь...

Знание – сила
Где на Руси отдыхать хорошо Где на Руси отдыхать хорошо

Лучшие места в России по версии Men Today

Men Today
Социология утопии, или Почему у Стругацких в их «Мире Полудня» нет котиков и попугайчиков Социология утопии, или Почему у Стругацких в их «Мире Полудня» нет котиков и попугайчиков

Почему на Прекрасной Земле Будущего полностью отсутствуют домашние питомцы

Знание – сила
Мост – это мир со своими законами Мост – это мир со своими законами

Наш сегодняшний разговор – не о фантастике, а о фантастических мостах

Знание – сила
Мальчик и дерево Мальчик и дерево

Как важно держаться корней в прямом и переносном смысле

Men Today
Легенда Сибири Легенда Сибири

Словно драгоценную чашу держит Бурятия священный Байкал

Лиза
Меняться и менять Меняться и менять

Каким должен быть лидер в наше нестабильное время

Men Today
В своем праве В своем праве

Как вернуть деньги за некачественный товар или услугу

Лиза
Лидер в эпоху перемен Лидер в эпоху перемен

Как стать лидером, за которым пойдут остальные

Men Today
Поп-культура Поп-культура

От биологии до поп-культуры: почему женские ягодицы стали фетишем?

Men Today
Облачный сервис Облачный сервис

Культурист Сергей Бойцов и его заоблачный достижения

Men Today
Открыть в приложении