Придумывать правила на рынке крупнейшей в мире криптобирже легче на ходу

ForbesБизнес

Почему финансовые маневры Binance до боли напоминают последние махинации FTX

Придумывать правила на почти нерегулируемом рынке крупнейшей в мире криптобирже легче на ходу. В результате недавнего закулисного маневра Binance перечислила хедж-фондам, включая Alameda Research и Cumberland DRW, $1,8 млрд и тем самым поставила под угрозу других своих инвесторов

Хавьер Пас, Стивен Эрлих. Перевод Антона Бундина

В конце прошлого года, пока весь крипторынок пытался снова подняться на ноги, крупнейшая в мире криптовалютная биржа без лишнего шума перенесла $1,8 млрд из средств, обеспечивавших стейблкоины клиентов, пустив их на другие неизвестные цели. Binance сделала это, ничего не сообщая своим клиентам. Как выяснил Forbes USA, с 17 августа по начало декабря (примерно тогда же случился коллапс FTX) держатели B-токенов USDC стоимостью более чем $1 млрд остались без обеспечения по инструментам, которые, по словам Binance, на 100% обеспечены любым привязанным токеном. Привязанные B-токены USDC ― это цифровые копии USDC, привязанного к доллару стейблкоина бостонской фирмы Circle. Подобные токены существуют в блокчейнах, не поддерживаемых фирмой, например, проприетарном Binance Smart Chain. Каждый такой стейблкоин равен по стоимости одному доллару США.

Binance

Из украденных клиентских средств $1,1 млрд было перечислено в пользу Cumberland DRW, специализирующейся на высокочастотном трейдинге компании из Чикаго, ― ее материнская организация была основана в 1992 году и начала торговать криптовалютами в 2014 году. Вполне возможно, Cumberland DRW оказала Binance содействие при конвертации обеспечения в ее собственный стейблкоин под названием BUSD. Вплоть до середины февраля, когда Управление финансовых услуг штата Нью-Йорк ввело жесткие ограничения на выпуск стейблкоинов, Binance активно стремилась заполучить долю рынка для своего долларового токена и конкурировала в этом с Tether и USDC от Circle.

Как показывают полученные Forbes данные блокчейна по цифровым кошелькам Binance, другие криптотрейдеры, в том числе Amber Group, Alameda Research Сэма Бэнкмана-Фрида и Tron Джастина Сана, тоже получили от Binance сотни миллионов перемещенных активов. Для Binance, которую в 2017 году учредил китайско-канадский миллиардер Чанпэн Чжао, это далеко не первая сомнительная операция: у компании до сих пор нет физической штаб-квартиры, корпоративная структура реализована таким образом, чтобы избегать взаимодействий с регуляторами, а федеральные органы предположительно ведут расследования на предмет отмывания денег и уклонения от уплаты налогов.

На прошлой неделе Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) выступила против плана Binance взять под свой контроль клиентские счета переживающей не лучшие времена кредитной криптоплощадки Voyager. Свое решение ведомство объяснило недостаточностью раскрытой информации касательно безопасности клиентских средств.

Патрик Хиллманн, директор по стратегическому развитию Binance, заверяет, что движение активов на миллиарды долларов между кошельками ― это штатный порядок ведения бизнеса на бирже. В интервью Forbes он преуменьшил значимость смешения средств от разных инвесторов и уклонился от вопроса о переносе на сторонние счета активов из цифрового кошелька, где хранилось обеспечение для коинов Binance, привязанных к другим криптовалютам. Как говорит управленец, «никакого смешения не было», потому что «есть кошельки, и есть журнал учета» ― в последний вносились сведения по всем средствам, взятым в долг у пользователей, и активам или токенам, зачислявшимся в кошельки, простые «контейнеры».

Смысл заявлений Хиллманна в следующем: вопреки тому, чтó отображается в балансе обменных кошельков, фирма ведет отдельный реестр корпоративной информации. По всей видимости, это идет вразрез с недавними попытками криптобиржи доказать свою же платежеспособность наличием соответствующих резервов. Ведение двойной бухгалтерии означает, что компания просит клиентов и регуляторов довериться ее отчетности, усложняя при этом процесс независимой проверки бизнеса на платежеспособность.

Данный случай закулисного перемещения активов очень напоминает маневры криптобиржи FTX накануне банкротства. Тогда ее дочерняя трейдинговая фирма Alameda Research якобы извлекала выгоду из того, что FTX пренебрегает обещаниями своим же клиентам и не обеспечивает их миллиардам долларов хранение отдельно от вложений клиентов с других платформ. И хотя временный перевод средств в Cumberland DRW и другие организации ни у кого недовольства не вызвал и не повлек за собой ущерба вкладчикам, предполагаемые махинации со стороны FTX вылились в проблемы для ее деловых партнеров. Против специализирующихся на криптовалютах банков Silvergate и Signature были поданы коллективные иски из-за того, что накануне коллапса они якобы содействовали Сэму Бэнкману-Фриду в присвоении средств клиентов. В Cumberland DRW характер недавних взаиморасчетов с Binance комментировать отказались.

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Гедонизм в эпоху дедлайнов: как менялся культ наслаждения от античности до наших дней Гедонизм в эпоху дедлайнов: как менялся культ наслаждения от античности до наших дней

Что такое гедонизм и может ли он сделать нас счастливее

Forbes
«Деньги — это не секрет счастья, но они могут немного помочь». Как на самом деле связаны финансовый успех и эмоциональное благополучие «Деньги — это не секрет счастья, но они могут немного помочь». Как на самом деле связаны финансовый успех и эмоциональное благополучие

Как деньги влияют на наше счастье?

Inc.
Как такое возможно: советский хирург Леонид Рогозов взял в руки скальпель и вырезал себе аппендицит Как такое возможно: советский хирург Леонид Рогозов взял в руки скальпель и вырезал себе аппендицит

Как молодой хирург Леонид Рогозов сам себе удалил аппендикс

ТехИнсайдер
Гоша Гоша

Гоша Карцев выходит из треугольника печали и амплуа фэшн-суки

Собака.ru
Cordiant Off-Road 2. В поисках идеального баланса Cordiant Off-Road 2. В поисках идеального баланса

Всё самое интересное начинается там, где заканчивается асфальт

4x4 Club
Квартира на перспективу Квартира на перспективу

Вся планировка этой квартиры ориентирована на виды из окон

SALON-Interior
Как выбрать летние покрышки: базовые правила Как выбрать летние покрышки: базовые правила

Рассказываем, как надо выбирать летние шины в 2023 году

РБК
Отпуск в Китае? Вот куда нужно съездить. Строим планы на лето! Отпуск в Китае? Вот куда нужно съездить. Строим планы на лето!

Вот что стоит посмотреть в Китае во время вашего отпуска

ТехИнсайдер
Чадра, платок и смех: как выглядит повседневная жизнь женщины в Иране Чадра, платок и смех: как выглядит повседневная жизнь женщины в Иране

Как живут женщины в стране, где 40 лет назад произошла Исламская революция

Forbes
Клиника, мать и два дитя Клиника, мать и два дитя

«Медея»: русский хоррор осваивает античный миф

Weekend
Как модель Vogue Ли Миллер стала военным фоторепортером во время Второй мировой войны Как модель Vogue Ли Миллер стала военным фоторепортером во время Второй мировой войны

Модель и фотограф Ли Миллер главные свои снимки она сделала под бомбежками

Forbes
Новая атака сибирской язвы: чем так опасна эта болезнь? Новая атака сибирской язвы: чем так опасна эта болезнь?

Как происходит заражение, чем лечиться и как оградить себя от сибирской язвы

ТехИнсайдер
Живи с комфортом Живи с комфортом

10 правил дизайна интерьера, которые сделают твой дом уютным и комфортным

Лиза
Non-fiction Non-fiction

Каждое появление Даниила Воробьёва на экране — яркая вспышка, провокация

OK!
Посмотрите, каким может быть транспорт в 2050 году! Хотите такое будущее? Посмотрите, каким может быть транспорт в 2050 году! Хотите такое будущее?

Американский эксперт рассказал, каким будет будущее транспорта 2050 года

ТехИнсайдер
Что такое конструктивизм в музыке и как его понимать Что такое конструктивизм в музыке и как его понимать

Как зарождалась музыка конструктивизма и какие черты ей свойственны

РБК
Ой, мамочки! Ой, мамочки!

Женщины, которые воспитывают нескольких детей и успевают жить полной жизнью

Здоровье
Почему дизельное топливо зовется Почему дизельное топливо зовется

Дизельное топливо и солярка — это не синонимы

ТехИнсайдер
Болливуд вместо Голливуда Болливуд вместо Голливуда

Краткая история советско-российско-индийской кинодружбы

Weekend
От ада до рая. История русской иконы От ада до рая. История русской иконы

Чем на самом деле была икона для наших предков и какое значение имела?

СНОБ
Все проблемы сводятся к питанию: эти 4 продукта могут вызвать депрессию Все проблемы сводятся к питанию: эти 4 продукта могут вызвать депрессию

Замечаете за собой, как ваше настроение зависит от съеденной вами еды?

ТехИнсайдер
5 продуктов, которые заставят ваш кишечник работать как часы 5 продуктов, которые заставят ваш кишечник работать как часы

Продукты, которые необходимо включить в рацион, чтобы запустить работу кишечника

ТехИнсайдер
Как избавиться от старой техники и не навредить природе Как избавиться от старой техники и не навредить природе

Как можно экологично и выгодно избавиться от ненужной техники?

CHIP
Хелена Побяржина: «Валсарб» Хелена Побяржина: «Валсарб»

Необычный роман о личной и исторической памяти

СНОБ
Знаменитый парадокс Хокинга о черных дырах наконец разрешен: громкое открытие астрофизиков Знаменитый парадокс Хокинга о черных дырах наконец разрешен: громкое открытие астрофизиков

Известный парадокс физика Стивена Хокинга наконец-то может быть разрешен

ТехИнсайдер
Если она вернулась Если она вернулась

Корь у детей: симптомы, лечение и почему этой болезни так боятся

Лиза
Малая панда: 7 интересных фактов Малая панда: 7 интересных фактов

Факты о малых красных пандах: информация об их жизни, среде обитания и питании

ТехИнсайдер
Взлёты и падения. Особенности создания чешского внедорожника Взлёты и падения. Особенности создания чешского внедорожника

В этот раз мы поговорим о создании внедорожника ŠKODA

4x4 Club
Как независимая киностудия стала триумфатором «Оскара»: 10 фильмов A24, с которыми стоит познакомиться Как независимая киностудия стала триумфатором «Оскара»: 10 фильмов A24, с которыми стоит познакомиться

Как киностудии А24 удается сочетать остроумный артхаус и кассовый успех

Правила жизни
«Хочу управлять электропоездом!» Спецрепортаж к 8 Марта «Хочу управлять электропоездом!» Спецрепортаж к 8 Марта

Истории наших героинь, которые работают помощниками машиниста

Лиза
Открыть в приложении