Жестокий алгоритм новой разновидности инвестиционной аферы

ForbesБизнес

«Мясники» в сети: как в США распространяется новая схема интернет-мошенничества

В беседе в мессенджере WhatsApp на 271 000 символов между одним калифорнийцем и мошенником можно увидеть жестокий алгоритм новой разновидности инвестиционной аферы. Схема набирает обороты не только в США, но и в других странах. Эксперты полагают, что потери по всему миру исчисляются миллиардами

Сайрус Фаривар. Перевод Антона Бундина

Фото Getty Images

Первое сообщение Сай (мужчина попросил Forbes называть его этим псевдонимом) получил на WhatsApp совсем неожиданно. Кто-то под ником Джессика написал, что нашел его номер в списке контактов и принял его за бывшего коллегу. 52-летний Сай, живущий недалеко от Сан-Франциско, Джессику не помнил, но собеседница была добродушная и приятная в общении. Женщина даже прислала ему фотографии своего обеда. Они обсуждали общую любовь к суши, и Саю понравилось новое знакомство, так что на следующий день общение продолжилось.

Вскоре беседа перешла в более личное русло. Сай рассказал Джессике о том, как ему сложно содержать семью, о заболевшем отце и о том, как ему тяжело после принятого решения отправить старика в хоспис.

На дворе был октябрь 2021 года. К декабрю у Сая выманили более $1 млн ― четверть средств было взято в долг. Сая «освежевали».

«Освежевание» ― относительно новый тип долгосрочного мошенничества, при котором «свиней» (или мишени) «освежевывают» люди, которые убеждают жертв вкладывать каждый раз все большие суммы денег в несуществующие платформы для торговли криптовалютами. Фейковые площадки выглядят крайне правдоподобно, поэтому жертвы верят в невероятную прибыль со своих инвестиций до тех пор, пока мошенник не исчезает, ― а вместе с ним и все вложенные средства. Пострадавшие зачастую теряют значительные суммы.

Мошенническая модель настолько эффективна, что ее разворачивают и массово осуществляют в странах вроде Камбоджи, Лаоса и Мьянмы. На данный момент американские законодатели на федеральном и региональном уровнях особых успехов ни в возвращении украденных денег, ни в поимке злоумышленников не добились.

Работу правоохранительных органов также осложняет торговля людьми. Правозащитники утверждают, что многие аферисты сами являются жертвами, поскольку в различные страны Юго-Восточной Азии их зазывают, суля перспективы лучшего заработка, а потом заставляют осуществлять подобные аферы, иногда под угрозой расправы. Очень часто по прибытии у них отбирают паспорта и мобильные телефоны.

Мошенническая деятельность ведется «в гигантских промышленных масштабах, у них для этих целей будто целая фабрика», объяснил Forbes Джан Сантьяго, заместитель директор правозащитной группы «Всемирная антимошенническая организация» (Global Anti-Scam Organization). По его оценкам, потери во всем мире исчисляются миллиардами.

На такой афере Сай потерял свыше $1 млн. Манипуляция в виде душераздирающей беседы в WhatsApp затянулась на несколько месяцев, она состоит из 271 000 слов ― хватит на 480 стандартных печатных страниц формата А4.

В расшифровке, которой Сай поделился с Forbes, видно, как Джессика обратила страхи и мнительность мужчины в свою пользу. Быстрый и простой доход, о котором она рассказывала, показался Саю очень заманчивой идеей, ведь его отцу нездоровилось, жене приходилось много работать, а дочери скоро нужно было поступать в колледж. Все эти подробности частной жизни впоследствии стали клином, который Джессика неустанно забивала между мужчиной и его деньгами неделями напролет. При любой возможности она подталкивала его к тому, чтобы потратить как можно больше.

Это история о том, как одна аферистка разрушила человеку жизнь.

«Я не хочу, чтобы ты так много работал»

По мере знакомства с Джессикой Сай был крайне заинтригован ее историями о том, что она зарабатывает кучу денег на торговле через MetaTrader, приложение из App Store. Джессика говорила ему, что получает инсайдерские советы по торговле золотом от таинственного дяди в Гонконге, оттуда же, кстати, были родители самого потерпевшего.

20 октября 2021 года

Сай: Зачем ты со мной таким делишься?

Джессика: Из-за твоего отца

Джессика: Тебе очень сложно

Сай: Не только это. Мне нужно помогать братьям и сестрам.

Джессика: Мой дедушка в больнице

Джессика: Я не хочу, чтобы ты так много работал

Сай: Я единственный, кто родился здесь [в США] и имеет хорошую по деньгам работу, так что мне нужно им помогать

Сай: если я потеряю деньги, то тайком ото всех убью себя

Джессика: Верь мне, информация верна на 100%

Как-то утром в конце октября Джессика написала Саю. «Звонил дядя, чтобы рассказать вечерние новости», ― говорила собеседница, объясняя, что у нее есть новая инсайдерская информация, которую можно конвертировать в прибыль. Она призвала Сая провести пробную операцию, ведь для этого «деньги не нужны».

Уже несколько минут спустя Джессика со знанием дела объясняла мужчине весь процесс шаг за шагом.

«Если хочешь зарабатывать, просто слушай меня», ― писала аферистка. Она велела ему загрузить на iPhone брокерское приложение MetaTrader 5 и дала простые инструкции. Интерфейс на телефоне Сая показывал две кнопки: красную «Купить с понижением» и синюю «Купить все».

В пробном заходе Сай потерял все деньги, но Джессика заверила его в том, что сама она с помощью похожих инсайдерских данных из $5 млн вложенных средств сделала $10 млн.

20 октября 2021 года

Джессика: Деньги, которые ты заработаешь, могут помочь твоему отцу

Сай: Я не жадный, лишь бы было безопасно

Джессика: Ок, давай еще раз

Сай: Ок.

Джессика: Это точно безопасно, я этим занимаюсь много лет

Сай: Значит, ты заработала больше $10 млн?

Джессика: Нет, $5 млн был мой вклад

Джессика: Заработала $5 млн

Сай: Ясно. Тебе бы хорошо тогда перевести эти деньги в недвижимость.

Сай: Если я буду так зарабатывать, то смогу помочь стольким людям вокруг

Следующим вечером Сай провел еще одну пробную операцию, в которой якобы заработал $28 000, делая именно то, что говорила ему Джессика. Он по-прежнему был осмотрителен, но меньше, чем обычно. Джессика призвала его вложить $10 000 ― это, по ее словам, минимум, с которым он сможет помогать своей семье.

На следующий день Сай написал Джессике с предложением: он дает $5000, если она одолжит недостающие $5000, и мужчина все ей возмещает после успешной транзакции. Собеседница отвергла идею.

21 октября 2021 года

Сай: Как думаешь? Слишком много прошу

Джессика: Нет, я могу тебя научить зарабатывать деньги, но давать их тебе не буду. Если я дам тебе деньги, то тебе не будет смысла их зарабатывать самому.

Сай: Не давать.

Сай: Я выплачу их тебе обратно после первой прибыли, чтобы быть спокойнее.

Джессика: Это правильно, проявлять осторожность в первый раз

Сай: Вот именно.

Некоторое время их разговоры продолжались в таком же духе, но в итоге Сай сказал Джессике, что согласен вложить $10 000, хоть и опасается, что его «надуют». Женщина ответила ему: «Это как-то не по-мужски, если беспокоишься ― не делай».

С помощью Джессики Сай перевел $10 000 на Coinbase. Через несколько дней он доверился Джессике вновь.

24 октября 2021 года

Сай: А во вторник я встречаюсь с врачами и буду решать, как быть с отцом дальше

Сай: Меня это беспокоит, но рассказывать тебе я не хотел

Джессика: ОК

Джессика: Что случилось, то нужно просто принять

Сай: Мне пришлось делать то же самое со своей матерью 8 лет назад

Джессика: Боже

Сай: Страшно по ней скучаю

Джессика: Тебе трудно

Джессика: Очень сочувствую

Сай: Помнишь, я говорил, что родился случайно

Сай: Я пытался разобраться, зачем я вообще родился.

Сай: Кажется, я это понял несколько лет назад

Джессика: Твои братья и сестры

Джессика: Зачем

Сай: Я здесь, чтобы заботиться о них всех

Сай: Я самый младший

Сай: И могу все оплачивать

Джессика: Ты очень заботливый, поэтому я готова тебе помочь

Джессика: Чтобы ты усерднее зарабатывал деньги

Сай: Хоть я и родился здесь, я всегда чувствую себя чужим

Сай: Дискриминация, проблемы с самооценкой, неуважение

Сай: Мне здесь не место

После небольших сложностей с созданием новой учетной записи в Coinbase Джессика сказала Саю, чтобы тот перевел свои деньги на Crypto.com и купил там эфир (Ethereum) на $10 000. Позднее она говорила ему покупать в основном стейблкоин Tether. По словам женщины, все это, в свою очередь, шло на приобретение золотых фьючерсов через красно-синий брокерский интерфейс MetaTrader.

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

5 шагов, чтобы научиться любить 5 шагов, чтобы научиться любить

Почему мы не можем терпеливо относиться к взрослым, которых любим?

Psychologies
«Я — ветер» «Я — ветер»

Никита Кологривый снялся более чем в 40 проектах и темпы снижать не намерен

OK!
Хакерские атаки в автопроме: страшилка или реальная угроза? Хакерские атаки в автопроме: страшилка или реальная угроза?

Насколько опасны и реальны киберпреступления в автомобильной сфере

РБК
Виктория Синицина и Никита Кацалапов: Виктория Синицина и Никита Кацалапов:

Иногда мы даем волю нервам

Коллекция. Караван историй
10 лучших турецких сериалов о любви, от которых невозможно оторваться 10 лучших турецких сериалов о любви, от которых невозможно оторваться

Турецкие сериалы захватили мир

VOICE
Самые разочаровавшие нас паршивые сериалы 2022 года Самые разочаровавшие нас паршивые сериалы 2022 года

Импортные и российские сериалы могут быть одинаково погаными

Maxim
4 совета, которые помогут вам лучше заботиться о себе 4 совета, которые помогут вам лучше заботиться о себе

Как определить, правильно ли вы заботитесь о себе

Psychologies
13 практических (и не очень) вопросов о шампанском 13 практических (и не очень) вопросов о шампанском

Вопросы про шампанское, которые вы всегда боялись задать

Maxim
Эффект дождевой тени: почему хомяки западных Анд всегда упитаннее восточных сородичей Эффект дождевой тени: почему хомяки западных Анд всегда упитаннее восточных сородичей

Возможно, зоологи открыли новое универсальное правило природы

Вокруг света
«Тайная боль неуклонной потери»: как российские писатели и поэты уезжали в эмиграцию «Тайная боль неуклонной потери»: как российские писатели и поэты уезжали в эмиграцию

Бальмонт, Бунин, Бродский, Замятин, Набоков: почему им пришлось уехать из страны

Forbes
Австралийские Австралийские

Подземные ходы и пещеры Наракорте на целых 500 000 лет старше, чем считалось

ТехИнсайдер
Рубин Черного Принца: проклятый камень британской короны, который достанется Карлу III Рубин Черного Принца: проклятый камень британской короны, который достанется Карлу III

Один из старейших камней, украшающий корону, по слухам — проклят

VOICE
Хироко Оямада: «Нора». Лаконичная история о жизни японской домохозяйки Хироко Оямада: «Нора». Лаконичная история о жизни японской домохозяйки

Отрывок из символической японской притче

СНОБ
Не хочу об этом вспоминать! Не хочу об этом вспоминать!

5 шагов к избавлению от чувства вины и угрызений совести

Лиза
Это уже другая история Это уже другая история

Я уехал в Москву в 2000-м. Через год появились «Звери»

Правила жизни
«Красные флаги» ревматологических болезней: когда пора обратиться к врачу «Красные флаги» ревматологических болезней: когда пора обратиться к врачу

Отрывок из книги «Ревматология по косточкам. Симптомы, диагнозы, лечение»

ТехИнсайдер
Гибрид «ридера» и бумаги: в Англии представили новый вид книг с дополненной реальностью Гибрид «ридера» и бумаги: в Англии представили новый вид книг с дополненной реальностью

Ученые поставили точку в вечном споре, какой вид книг лучше

Вокруг света
Будни блэкаута: можно ли выжить в городе без электричества? Будни блэкаута: можно ли выжить в городе без электричества?

Мы задумались: а что происходит с мегаполисом, лишенным электричества?

Maxim
7 опасных бьюти-трендов от известных блогеров 7 опасных бьюти-трендов от известных блогеров

Почему вам не стоит следовать этим бьюти-трендам

Лиза
Стать своим на чужом рынке Стать своим на чужом рынке

Как разработать национальную концепцию позиционирования продукта для экспорта

Агроинвестор
Метаанализ выявил поражения мозга при обезьяньей оспе Метаанализ выявил поражения мозга при обезьяньей оспе

Оспа обезьян может вызывать судороги, спутанность сознания и энцефалит

N+1
5 детских книг, помогающих преодолеть страх 5 детских книг, помогающих преодолеть страх

Пять книг, которые помогут не бояться

Правила жизни
Секс как форма внутренней дисциплины Секс как форма внутренней дисциплины

Зачем нужны два пола?

СНОБ
«Мозг просто отказывался работать»: айтишник рассказывает, как выбрать коворкинг с удобным рабочим местом «Мозг просто отказывался работать»: айтишник рассказывает, как выбрать коворкинг с удобным рабочим местом

Как найти место, где будет удобно и приятно работать?

VC.RU
Сепарация от родителей: как она влияет на нашу самореализацию Сепарация от родителей: как она влияет на нашу самореализацию

Что нужно сделать, чтобы все-таки начать жить собственной жизнью?

Psychologies
Астрофизики выяснили, где прячутся обитатели водных экзопланет: контакт с инопланетянами близко? Астрофизики выяснили, где прячутся обитатели водных экзопланет: контакт с инопланетянами близко?

Исследователи, кажется, выяснили, где в космосе искать жизнь

ТехИнсайдер
Китайские динозавры пришли в упадок за два миллиона лет до вымирания Китайские динозавры пришли в упадок за два миллиона лет до вымирания

Падение астероида всего лишь ускорило исчезновение динозавров

N+1
Как запустить мобильное приложение на iPhone: разработчики назвали главные сложности работы с iOS Как запустить мобильное приложение на iPhone: разработчики назвали главные сложности работы с iOS

В чем особенности разработки приложений для операционной системы iOS

ТехИнсайдер
6 мифов об отношениях, в которые все еще верят женщины: рассказывают мужчины 6 мифов об отношениях, в которые все еще верят женщины: рассказывают мужчины

Мужчины рассказывают, что, в их представлении, подтолкнет к расставанию

Psychologies
Как пребывание в космосе изменяет тело человека и с какими трудностями столкнутся будущие колонисты Марса Как пребывание в космосе изменяет тело человека и с какими трудностями столкнутся будущие колонисты Марса

Какие нагрузки окажет на человеческое тело Красная планета?

ТехИнсайдер
Открыть в приложении