5 новых схем финансового мошенничества

ЛизаБизнес

Алло, вас грабят!

5 новых схем финансового мошенничества

Текст: Ирина Бондарева

Злоумышленники используют все более изощренные сценарии для хищения денег. В результате тысячи людей теряют свои сбережения, которые порой копили годами. Знание о том, как противодействовать мошенникам, поможет в нужную минуту принять правильное решение.

1Помощь с компенсацией похищенных денег

Преступная схема. Мошенники звонят человеку, который недавно потерял деньги, и предлагают ему оформить компенсацию за похищенные средства. Предварительно они создают специальные сайты, ссылки на которые направляют по электронной почте, через смс или мессенджеры. Иногда звонят по телефону.

Доверчивых граждан злоумышленники просят заполнить форму с личными и финансовыми данными, чтобы якобы проверить полагающуюся сумму возврата и оформить его. А затем, получив эти данные, похищают у человека оставшиеся сбережения.

Что предпринять? Клиент банка вправе рассчитывать на возврат похищенной суммы лишь в том случае, если он самостоятельно не переводил деньги на мошеннические счета и не раскрывал злоумышленникам свои личные и финансовые данные. Если же деньги списали без согласия владельца счета, ему необходимо незамедлительно обратиться в банк, заблокировать карту и в течение суток после происшествия в отделении банка написать заявление о несогласии с операцией.

2Проверка данных счета на предмет утечки

Преступная схема. Злоумышленники предлагают проверить, не попали ли данные счета или карты в руки третьих лиц. Для этого человеку присылают по электронной почте или иным способом ссылку на сайт, якобы мониторящий утечку банковских сведений. Как только жертва введет на этом сайте свои банковские данные, они оказываются у настоящих мошенников. После этого они могут похитить деньги держателя карты или использовать его данные в других целях.

Что предпринять? Не существует сайтов, на которых можно проверить факт утечки банковских сведений! Нельзя вводить данные своего счета или карты (номер, срок действия, проверочный код, указанный с оборотной стороны карты) и персональные данные (номер паспорта, дату рождения, адрес и др.) на сомнительных ресурсах. Также не стоит переходить по ссылкам из подозрительных электронных писем или смс-сообщений.

3Сообщение о дефиците наличных средств

Преступная схема. Мошенник, представляясь сотрудником банка, звонит и сообщает об актуальной проблеме: дефиците как наличных рублей, так и валюты. Далее предлагает перевести деньги с карты или банковского счета на не кий «специальный счет», с которого впоследствии человек якобы сможет беспрепятственно снять средства. Для открытия такого счета злоумышленник запрашивает финансовые данные – номер карты, включая трехзначный код на ее обороте, а также подтверждающий смс-код от банка. Узнав эти сведения, преступники получают доступ к счету жертвы и переводят средства с него на мошеннические счета.

Что предпринять? При поступлении такого телефонного звонка лучше всего немедленно прервать разговор. Сотрудники банков никогда не запрашивают по телефону личные и финансовые данные, в том числе трехзначный код с оборотной стороны карты или смс-код. Для проверки и уточнения ситуации стоит позвонить в банк – но только по номеру, указанному на оборотной стороне карты или на официальном сайте кредитной организации.

4Перевод денег на «специальный» счет Центробанка

Преступная схема. Клиенту банка звонят с сообщением о том, что прямо сейчас кто-то пытается похитить деньги с его счета. И для сохранности средств нужно перевести их на «специальный» счет в Центробанке. На самом деле счет, реквизиты которого называют злоумышленники, принадлежит им. Мошенники используют в схеме упоминание ЦБ, чтобы усыпить бдительность потенциальной жертвы. Иногда, чтобы войти в доверие к человеку, звонящие могут напоминать о правилах безопасности – например, рекомендовать никогда не раскрывать свои финансовые данные.

Что предпринять? Банк России не работает с физическими лицами, не ведет их счета. Сотрудники ЦБ не звонят гражданам с какими бы то ни было вопросами. Поэтому, услышав такое предложение по телефону, нужно немедленно прервать разговор.

5Оформление кредита

Преступная схема. Некий «сотрудник бюро кредитных историй» по телефону сообщает человеку, что на него или на его родственников мошенники пытаются оформить кредит. Вскоре ему снова звонят и представляются сотрудниками службы безопасности банка, правоохранительных органов или Банка России. Звонящий подтверждает, что на имя гражданина или его близких неизвестные лица действительно оформляют кредит. Чтобы предотвратить незаконное оформление, необходимо как можно скорее оформить «встречный» кредит самостоятельно онлайн или в офисе банка. Сумма кредита должна совпадать с той суммой, которую оформляют неизвестные лица по его паспортным данным. Для убедительности злоумышленники просят жертву действовать оперативно и ни в коем случае не рассказывать про оформление кредита и его целях кому-либо, так как проводится секретная операция по вычислению жулика из числа сотрудников банка. А попутно выясняют, услугами каких банков пользуется жертва. Чтобы войти в доверие, интересуются, не терял ли человек документы, удостоверяющие личность, и не передавал ли кому-то свои паспортные данные.

Что предпринять? Немедленно прервать разговор. Ни сотрудники банков, ни работники бюро кредитных историй не информируют клиентов об изменениях кредитной истории по телефону. Сообщить по телефону или каким-либо другим способом о попытке оформления кредита могут, как правило, только мошенники.

Вадим Уваров, директор Департамента информационной безопасности Банка России

Фото: ShutterStock/Fotodom.ru; PR.

Хочешь стать одним из более 100 000 пользователей, кто регулярно использует kiozk для получения новых знаний?
Не упусти главного с нашим telegram-каналом: https://kiozk.ru/s/voyrl

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Чай для стройности Чай для стройности

Быстрый способ сбросить вес или опасность для здоровья?

Лиза
Половые секреты 17-й хромосомы Половые секреты 17-й хромосомы

Почему Y-хромосома имеет дутую репутацию?

СНОБ
Глубокое погружение Глубокое погружение

Что нужно накачивать дальновидным девушкам

Vogue
Может ли психотерапевт впустить клиента в свой интимный мир? Может ли психотерапевт впустить клиента в свой интимный мир?

Что делать психотерапевту, если клиент спрашивает его о личной жизни?

Psychologies
Секреты белоснежной улыбки Секреты белоснежной улыбки

Что влияет на цвет зубов и как сделать, чтобы они были белее

Здоровье
Устойчивые к антибиотикам штаммы брюшного тифа распространяются из Южной Азии Устойчивые к антибиотикам штаммы брюшного тифа распространяются из Южной Азии

Брюшной тиф снова представляется опасность и может вызвать эпидемии

ТехИнсайдер
Летние коктейли для жарких дней, вечерних прогулок и борьбы с похмельем Летние коктейли для жарких дней, вечерних прогулок и борьбы с похмельем

Московские бармены делятся рецептами летних коктейлей, которые спасут от жары

СНОБ
«Синдром внезапного богатства»: когда деньги — это стресс «Синдром внезапного богатства»: когда деньги — это стресс

Богатство часто бывает разрушительно

Psychologies
«Моя Мишель» «Моя Мишель»

Блиц-опрос для фронтвумен группы «Моя Мишель»

ЖАРА Magazine
Почему мы не найдем инопланетян в космосе, даже если они существуют на самом деле Почему мы не найдем инопланетян в космосе, даже если они существуют на самом деле

Почему мы не узнаем о существовании живых существ у чужих звезд?

ТехИнсайдер
Игры теней Игры теней

Григорий Козинцев и Евгений Шварц как исследователи власти

Weekend
Физики сделали разделенный нейтронный интерферометр Физики сделали разделенный нейтронный интерферометр

Первый шаг на пути создания нейтронных интерферометров с длинными плечами

N+1
Первый раз в первый класс Первый раз в первый класс

Как сделать так, чтобы школа не превратилась в огромный стресс для всей семьи?

Здоровье
Как сексуальная революция сначала освободила женщин, а потом привела к объективации Как сексуальная революция сначала освободила женщин, а потом привела к объективации

В 1960-х годах появилось мнение, что женщина — объект для получения удовольствия

Forbes
Сын героя: история маньяка Анатолия Бирюкова, который похищал и насиловал младенцев Сын героя: история маньяка Анатолия Бирюкова, который похищал и насиловал младенцев

Как сын Героя Советского Союза и ударник производства стал маньяком?

VOICE
Американец обратился к врачам по поводу свиста в мошонке Американец обратился к врачам по поводу свиста в мошонке

Американские врачи отчитались о необычном клиническом случае

N+1
Эти инвестиции настолько пассивные, что текст мы писали из кровати Эти инвестиции настолько пассивные, что текст мы писали из кровати

В некоторых случаях, чтобы начать инвестировать, достаточно обыскать кладовку

VC.RU
Ученые установили, как Ученые установили, как

Зомби-клетки — это клетки, которые продолжают жить, но уже не могут делиться

ТехИнсайдер
Настоящая мужская заготовка: как сделать вино из черной смородины Настоящая мужская заготовка: как сделать вино из черной смородины

Совершенно гениальный, проверенный дедовский рецепт вина из черной смородины

Maxim
Кто будет убирать мусор после революции: манифест художницы о неоплачиваемом труде Кто будет убирать мусор после революции: манифест художницы о неоплачиваемом труде

Феминисткий текст Мирлы Ладерман Юклс из сборника «100 арт-манифестов»

Forbes
Первая леди Первая леди

Как революционная феминистка стала лицом советской дипломатии

Дилетант
Сеанс пацифизма Сеанс пацифизма

Две самые страшные военные картины в истории

Men Today
Вспомнить всё! Вспомнить всё!

Лучшие витамины и минералы для мозга и памяти

Лиза
Как ИИ делает ошибки и обманывает исследователей Как ИИ делает ошибки и обманывает исследователей

Нередко ИИ находит то, чего на самом деле нет

ТехИнсайдер
Синдром самозванца: есть ли он у тебя и как его побороть Синдром самозванца: есть ли он у тебя и как его побороть

Откуда берется синдром самозванца, мешающий жить и работать

Maxim
Мамины помощники: почему домохозяйки 1950-х сидели на транквилизаторах Мамины помощники: почему домохозяйки 1950-х сидели на транквилизаторах

Отрывок из книги «Нездоровые женщины» — как гендерные стереотипы мешали лечению

Forbes
От безопасной крепости до стиля кочевника: как люди выбирают себе жилище От безопасной крепости до стиля кочевника: как люди выбирают себе жилище

Почему одни люди выбирают уютную крепость, а другие дом на колесах

Maxim
6 ингредиентов, которые мы не ожидали в увидеть в бьюти-средствах 6 ингредиентов, которые мы не ожидали в увидеть в бьюти-средствах

Рыбья чешуя, чайный гриб… Что еще можно встретить в твоей ванной комнате?

Лиза
Дачникам на заметку: что лучше сажать в июле Дачникам на заметку: что лучше сажать в июле

Овощи и травы можно посадить в середине лета, чтобы получить осенний урожай

ТехИнсайдер
«Это бег по кругу»: в прокат выходит фильм «Продукты 24» о современном рабстве «Это бег по кругу»: в прокат выходит фильм «Продукты 24» о современном рабстве

Почему всем важно узнать о том, как трудовых мигрантов превращают в рабов

Forbes
Открыть в приложении