Горькая ягода «Кэшбери» — история новейшей финансовой пирамиды

EsquireБизнес

Кэш и мир

По просьбе Esquire авторы анонимного телеграм-канала «Банкста» рассказали историю крупнейшей после МММ российской финансовой пирамиды, созданной кальянщиком из Ростова-на-Дону.

Прошлым летом Алексей, 27-летний продавец-консультант магазина электроники, инвестировал в «Кэшбери» 30 тысяч рублей. О платформе ему рассказала подруга: «Вкладываешь сумму, через год забираешь в два-три раза больше». Незадолго до этого девушка сама инвестировала в платформу полмиллиона рублей, взятые в кредит в банке под 12,9% годовых. В сентябре Центробанк заподозрил «Кэшбери» в создании финансовой пирамиды и передал информацию в Генпрокуратуру и МВД. Платформа заблокировала средства Алексея и его подруги, а также еще нескольких десятков тысяч россиян.

Скандал, связанный с разоблачением холдинга «Кэшбери», оказавшегося финансовой пирамидой, только набирает обороты. Организация привлекала деньги в рублях и криптовалюте, не ведя никакой реальной экономической деятельности.

Многие полагают, что «финансовые пирамиды» – термин из 1990-х, но это не так. Только в прошлом году в России было выявлено более 200 аналогичных структур, выманивших у населения свыше 2 млрд рублей. Но вместе взятые они уступают пирамиде «Кэшбери», которая может стать крупнейшей в России со времен МММ. Предполагаемый ущерб вкладчиков уже составляет около 3 млрд рублей. И это только начало.

Компания «Кэшбери» была создана в 2011 году в Ростове-на-Дону. Микрофинансовая организация (МФО) выдавала населению небольшие суммы под крайне высокий процент – до 1000% годовых. В следующие два года точки «Кэшбери» открылись по всему городу и области. В 2016-м у организации сменился генеральный директор и учредители – именно тогда началось строительство финансовой пирамиды. Организаторы выкупили готовую сеть и почти сразу запустили электронную платформу «Кэшбери», получив возможность привлекать клиентов по всей стране.

Новый сайт позиционировали как «площадку, объединяющую инвесторов и заемщиков». Для «Кэшбери» заемщики – это физлица или мелкие предприниматели, которым часто нужны деньги «до получки» или малые суммы для микробизнеса, а инвесторы – люди, обладающие свободными средствами для предоставления займов.

Именно «инвесторы» были целевой аудиторией «Кэшбери». Платформа предлагала им несколько инвестиционных схем: вложения в операции с криптовалютой, недвижимостью, биржевые торги и другие. Обещанные доходы превосходили самые смелые ожидания: от 200 до 600% годовых. С помощью онлайн-калькулятора инвестор-вкладчик мог моментально рассчитать будущую прибыль, что подогревало азарт. Доходность зависела от того, сколько вкладчиков он приводил с собой. Другими словами, «Кэшбери» с самого начала была сетевым бизнесом с интегрированной финансовой пирамидой.

Почему это не остановило вкладчиков? Ситуацию невозможно объяснить банальной алчностью. Важно понимать, что потенциальные участники находились под постоянным воздействием агрессивной рекламной кампании. Для тех, кто сомневался, «Кэшбери» развернула масштабную серию интервью, вебинаров, а также выездные мероприятия в регионах, которые посещали тысячи заинтересованных людей. Организаторы не жалели денег на дорогие рестораны и гонорары звездам российской эстрады. В числе артистов, появившихся в рекламе и на мероприятиях «Кэшбери», были люди, похожие на Николая Баскова, Валерия Меладзе, Ольгу Бузову, Анфису Чехову. «Кэшбери» рекламировали популярные YouTube-блогеры.

Схема действий мошенников мало изменилась со времен МММ. Основа любой финансовой пирамиды – вовлечение все новых и новых клиентов. Их средствами оплачиваются проценты по вкладам тех участников, что пришли раньше. «Кэшбери» активно использовала инструменты сетевого маркетинга: каждый участник пирамиды, приводивший нового клиента, получал дополнительное вознаграждение (до 5%) от суммы вклада товарища.

Такая система финансирования основана на постоянном росте входящего денежного потока – что не может длиться вечно. При этом реальные инвестиции у пирамиды отсутствовали: все средства шли на рекламу и вознаграждение тех, кто приводил новых вкладчиков.

Когда поток средств вкладчиков естественным образом уменьшается и покрывать издержки и выплату процентов по вкладам уже невозможно – пирамида обрушивается.

Через канал «Кэшбери» на YouTube к вкладчикам регулярно обращался интеллигентного вида молодой человек лет тридцати, с правильно поставленной речью и низким голосом. Он повторял: «Моя личная цель – счастье и процветание участников «Кэшбери». Это Артур Варданян, который позиционировал себя основателем «Кэшбери».

Кто он такой? Согласно легенде, бизнесмен из Ростована-Дону, с безупречной репутацией, с опытом работы в группе ВТБ. Родился в Екатеринбурге в 1983 году, получил среднее образование в Уральской финансовой школе, отслужил в армии – в Аргунском пограничном отряде в Чечне, заочно окончил факультет предпринимательского права Уральского университета УрГЮУ. Возможно, все это фейк.

Журналисты издания Lenta.ru обнаружили, что в учредительных документах холдинга «Кэшбери» фигурируют сразу три Артура Варданяна – 1980, 1981 и 1983 годов рождения. Причем на каждого зарегистрированы разные компании, включая несколько фирм в Лондоне. Однако все попытки найти офис «Кэшбери» по юридическому адресу в английской столице провалились. Корреспонденты телеканала «Россия 24» приехали в офис британской компании Cashberry Limited и обнаружили, что его не существует. В администрации города сообщили, что «Кэшбери» отказалась от аренды еще в 2017-м. Выяснилось, что эта фирма – просто рекламная вывеска для привлечения вкладчиков, способ придать пирамиде облик респектабельной международной компании.

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Полевое воспитание Полевое воспитание

Кто такой Станислав Черчесов и как он вывел российскую сборную в 1/4 финала

Esquire
Джей Ло, Карди Би, Кэтти Перри: самые эпатажные наряды звезд на Grammy-2019 Джей Ло, Карди Би, Кэтти Перри: самые эпатажные наряды звезд на Grammy-2019

Джей Ло, Карди Би, Кэтти Перри: самые эпатажные наряды звезд на Grammy-2019

Cosmopolitan
Глава 4: Наследие Глава 4: Наследие

– Мальчик, ты не понял. Водочки нам принеси, мы домой летим!

Esquire
Корни, пьющие нефть Корни, пьющие нефть

Скважины для нефте- и газодобычи стали высокотехнологичными сооружениями

Популярная механика
Прожектор Shortparis Прожектор Shortparis

Встреча в фуд-корте с главной авангардной группой поколения Shortparis

Esquire
Как научиться жить смело вопреки страхам Как научиться жить смело вопреки страхам

Четыре стратегии, чтобы справиться со страхами

Psychologies
Обманные пункты Обманные пункты

Как в России зарабатывают по-черному

Esquire
Передвижник Передвижник

В послужном списке Эммануила Генделя около 20 проектов по передвижке сооружений

Дилетант
Пирамида маслом Пирамида маслом

Как выглядели последние годы Сергея Мавроди

Esquire
Кто ты? Децл: продюсерский проект или настоящий артист Кто ты? Децл: продюсерский проект или настоящий артист

Почему герою 2000-х так и не нашлось места в 2010-х

Forbes
Хаски-шоу Хаски-шоу

Хаски о том, как «петь свою музыку» и не плясать под чужую дудку

Esquire
Неисправимый однолюб Хью Джекман раскрыл секрет идеального брака Неисправимый однолюб Хью Джекман раскрыл секрет идеального брака

50-летний Хью Джекман уже 23 года женат на актрисе Деборре-Ли Фёрнесс

Cosmopolitan
Венедиктинцы Венедиктинцы

Сергей Минаев и Алексей Венедиктов спорят на тему информационных трендов

Esquire
Больной вопрос Больной вопрос

Наболевшие вопросы об атопическом дерматите

Лиза
Рами Малек Рами Малек

Правила жизни актера Рами Малека

Esquire
Хайвей ту хэлл: 17 самых опасных дорог мира, которые ведут к смерти Хайвей ту хэлл: 17 самых опасных дорог мира, которые ведут к смерти

Настоятельно не рекомендуем эти маршруты

Playboy
Чарли Кокс Чарли Кокс

Чарли Кокс – о том, почему важно оставаться хотя и временно, но в маске

Playboy
Люди в черном Люди в черном

Дизайнер Грег Натале построил семейный дом, больше похожий на ночной клуб

AD
Джейсон Стейтем Джейсон Стейтем

Правила жизни Джейсона Стейтема

Esquire
Тлен и безысходность: можно ли научиться одеваться, когда вокруг такое? Тлен и безысходность: можно ли научиться одеваться, когда вокруг такое?

Мы живем с закрытыми глазами, поэтому и одеваемся так плохо

Cosmopolitan
Алексей Петриченко Алексей Петриченко

Как готовить нечто среднее между паштетом и запеканкой, что называется террин

Esquire
В будущее возьмут не всех (но с Range Rover Velar у вас больше шансов) В будущее возьмут не всех (но с Range Rover Velar у вас больше шансов)

В будущее возьмут не всех (но с Range Rover Velar у вас больше шансов)

Esquire
Ангелы и демоны: 6 коллекций с Недели моды в Милане про добро и зло Ангелы и демоны: 6 коллекций с Недели моды в Милане про добро и зло

Арина Яганова спешат с вестями из итальянской столицы моды

Cosmopolitan
«Ван Гог. На пороге вечности» — фильм-симулятор художника: MAXIM делится впечатлениями «Ван Гог. На пороге вечности» — фильм-симулятор художника: MAXIM делится впечатлениями

Среди всей массы, конкретно этот фильм о Ван Гоге особенный

Maxim
12 главных фитнес-трендов. Они и правда работают? 12 главных фитнес-трендов. Они и правда работают?

Быть молодой, стройной и здоровой – модно, как никогда

Домашний Очаг
5 причин, почему так трудно сказать «Я тебя люблю» (80-е, аллергия и другое) 5 причин, почему так трудно сказать «Я тебя люблю» (80-е, аллергия и другое)

Большой выбор, страхи детства, аллергия — всё это мешает сказать «Я тебя люблю»

Playboy
Porsсhe 911. Чистейшее техно Porsсhe 911. Чистейшее техно

Porsсhe 911. Чистейшее техно

АвтоМир
Brach по-французски Brach по-французски

"Я имею дерзость позволить людям удивляться" — интервью с Филиппом Старком

SALON-Interior
Мечтать не вредно! Мечтать не вредно!

Бизнесвумен Елена Мошнина делится с Grazia своими мыслями

Grazia
Глава BMW в России — об умных автомобилях, в которых можно жить Глава BMW в России — об умных автомобилях, в которых можно жить

Глава BMW в России — об умных автомобилях, в которых можно жить

Forbes
Открыть в приложении