Горькая ягода «Кэшбери» — история новейшей финансовой пирамиды

EsquireБизнес

Кэш и мир

По просьбе Esquire авторы анонимного телеграм-канала «Банкста» рассказали историю крупнейшей после МММ российской финансовой пирамиды, созданной кальянщиком из Ростова-на-Дону.

Прошлым летом Алексей, 27-летний продавец-консультант магазина электроники, инвестировал в «Кэшбери» 30 тысяч рублей. О платформе ему рассказала подруга: «Вкладываешь сумму, через год забираешь в два-три раза больше». Незадолго до этого девушка сама инвестировала в платформу полмиллиона рублей, взятые в кредит в банке под 12,9% годовых. В сентябре Центробанк заподозрил «Кэшбери» в создании финансовой пирамиды и передал информацию в Генпрокуратуру и МВД. Платформа заблокировала средства Алексея и его подруги, а также еще нескольких десятков тысяч россиян.

Скандал, связанный с разоблачением холдинга «Кэшбери», оказавшегося финансовой пирамидой, только набирает обороты. Организация привлекала деньги в рублях и криптовалюте, не ведя никакой реальной экономической деятельности.

Многие полагают, что «финансовые пирамиды» – термин из 1990-х, но это не так. Только в прошлом году в России было выявлено более 200 аналогичных структур, выманивших у населения свыше 2 млрд рублей. Но вместе взятые они уступают пирамиде «Кэшбери», которая может стать крупнейшей в России со времен МММ. Предполагаемый ущерб вкладчиков уже составляет около 3 млрд рублей. И это только начало.

Компания «Кэшбери» была создана в 2011 году в Ростове-на-Дону. Микрофинансовая организация (МФО) выдавала населению небольшие суммы под крайне высокий процент – до 1000% годовых. В следующие два года точки «Кэшбери» открылись по всему городу и области. В 2016-м у организации сменился генеральный директор и учредители – именно тогда началось строительство финансовой пирамиды. Организаторы выкупили готовую сеть и почти сразу запустили электронную платформу «Кэшбери», получив возможность привлекать клиентов по всей стране.

Новый сайт позиционировали как «площадку, объединяющую инвесторов и заемщиков». Для «Кэшбери» заемщики – это физлица или мелкие предприниматели, которым часто нужны деньги «до получки» или малые суммы для микробизнеса, а инвесторы – люди, обладающие свободными средствами для предоставления займов.

Именно «инвесторы» были целевой аудиторией «Кэшбери». Платформа предлагала им несколько инвестиционных схем: вложения в операции с криптовалютой, недвижимостью, биржевые торги и другие. Обещанные доходы превосходили самые смелые ожидания: от 200 до 600% годовых. С помощью онлайн-калькулятора инвестор-вкладчик мог моментально рассчитать будущую прибыль, что подогревало азарт. Доходность зависела от того, сколько вкладчиков он приводил с собой. Другими словами, «Кэшбери» с самого начала была сетевым бизнесом с интегрированной финансовой пирамидой.

Почему это не остановило вкладчиков? Ситуацию невозможно объяснить банальной алчностью. Важно понимать, что потенциальные участники находились под постоянным воздействием агрессивной рекламной кампании. Для тех, кто сомневался, «Кэшбери» развернула масштабную серию интервью, вебинаров, а также выездные мероприятия в регионах, которые посещали тысячи заинтересованных людей. Организаторы не жалели денег на дорогие рестораны и гонорары звездам российской эстрады. В числе артистов, появившихся в рекламе и на мероприятиях «Кэшбери», были люди, похожие на Николая Баскова, Валерия Меладзе, Ольгу Бузову, Анфису Чехову. «Кэшбери» рекламировали популярные YouTube-блогеры.

Схема действий мошенников мало изменилась со времен МММ. Основа любой финансовой пирамиды – вовлечение все новых и новых клиентов. Их средствами оплачиваются проценты по вкладам тех участников, что пришли раньше. «Кэшбери» активно использовала инструменты сетевого маркетинга: каждый участник пирамиды, приводивший нового клиента, получал дополнительное вознаграждение (до 5%) от суммы вклада товарища.

Такая система финансирования основана на постоянном росте входящего денежного потока – что не может длиться вечно. При этом реальные инвестиции у пирамиды отсутствовали: все средства шли на рекламу и вознаграждение тех, кто приводил новых вкладчиков.

Когда поток средств вкладчиков естественным образом уменьшается и покрывать издержки и выплату процентов по вкладам уже невозможно – пирамида обрушивается.

Через канал «Кэшбери» на YouTube к вкладчикам регулярно обращался интеллигентного вида молодой человек лет тридцати, с правильно поставленной речью и низким голосом. Он повторял: «Моя личная цель – счастье и процветание участников «Кэшбери». Это Артур Варданян, который позиционировал себя основателем «Кэшбери».

Кто он такой? Согласно легенде, бизнесмен из Ростована-Дону, с безупречной репутацией, с опытом работы в группе ВТБ. Родился в Екатеринбурге в 1983 году, получил среднее образование в Уральской финансовой школе, отслужил в армии – в Аргунском пограничном отряде в Чечне, заочно окончил факультет предпринимательского права Уральского университета УрГЮУ. Возможно, все это фейк.

Журналисты издания Lenta.ru обнаружили, что в учредительных документах холдинга «Кэшбери» фигурируют сразу три Артура Варданяна – 1980, 1981 и 1983 годов рождения. Причем на каждого зарегистрированы разные компании, включая несколько фирм в Лондоне. Однако все попытки найти офис «Кэшбери» по юридическому адресу в английской столице провалились. Корреспонденты телеканала «Россия 24» приехали в офис британской компании Cashberry Limited и обнаружили, что его не существует. В администрации города сообщили, что «Кэшбери» отказалась от аренды еще в 2017-м. Выяснилось, что эта фирма – просто рекламная вывеска для привлечения вкладчиков, способ придать пирамиде облик респектабельной международной компании.

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Каково это – заключить договор с ведьмой Каково это – заключить договор с ведьмой

Поздним осенним вечером я приехал в Кассадагу

Esquire
Роботы или инсайдеры? В чем причина роста акций малоизвестной компании на 8000% Роботы или инсайдеры? В чем причина роста акций малоизвестной компании на 8000%

Акции «дочки» негосударственного пенсионного фонда РЖД выросли

Forbes
Явления – народу Явления – народу

В канонической фантастике 2010-е считались далеким будущим

Esquire
Мир на пороге мировой кибервойны: как США и Россия обменялись киберударами Мир на пороге мировой кибервойны: как США и Россия обменялись киберударами

Президенты США и России все чаще уделяют внимание кибератакам

Forbes
Я, снова я и Петров Я, снова я и Петров

Раздвоение Александра Петрова: каким был самый популярный актер до своей славы

Esquire
Простой способ увидеть инопланетную жизнь Простой способ увидеть инопланетную жизнь

Оптический инструмент, который позволяет обнаружить жизнь на других планетах

Forbes
Не жизнь, а смазка Не жизнь, а смазка

Когда встречаются секс и ложь: спрашиваем новых порнозвезд, зачем они делают это

Esquire
В будущее возьмут не всех (но с Range Rover Velar у вас больше шансов) В будущее возьмут не всех (но с Range Rover Velar у вас больше шансов)

В будущее возьмут не всех (но с Range Rover Velar у вас больше шансов)

Esquire
Глава 2: Музыка Глава 2: Музыка

– Ты за что задержанных избил? – За дело. Плеер верни

Esquire
7 правил безопасной езды зимой 7 правил безопасной езды зимой

7 правил безопасной езды зимой

Maxim
Хаски-шоу Хаски-шоу

Хаски о том, как «петь свою музыку» и не плясать под чужую дудку

Esquire
5 непростительных ошибок при выборе смартфона 5 непростительных ошибок при выборе смартфона

5 непростительных ошибок при выборе смартфона

CHIP
Пирамида маслом Пирамида маслом

Как выглядели последние годы Сергея Мавроди

Esquire
Тот самый Мюнхгаузен Тот самый Мюнхгаузен

Пересматриваем фильмы и вспоминаем яркие факты из биографии Олега Янковского

Лиза
Рами Малек Рами Малек

Правила жизни актера Рами Малека

Esquire
Яна Кошкина: «Все девушки тщательно скрывают, что выносят мозг своим мужчинам» Яна Кошкина: «Все девушки тщательно скрывают, что выносят мозг своим мужчинам»

Интервью с актрисой Яной Кошкиной

Cosmopolitan
Девочка с севера Девочка с севера

Актриса Светлана Устинова нежится в постели, вспоминая детство у моря

Esquire
Алиса Фрейндлих. Очень личное Алиса Фрейндлих. Очень личное

Алиса Фрейндлих и ее исторический приход в БДТ

СНОБ
Выйти из сумрака Выйти из сумрака

С балкона небоскреба сорвать сливу или персик — для Китая это уже не фантастика

Вокруг света
Делаем глупое умным: как подключить смарт-приставку к телевизору Делаем глупое умным: как подключить смарт-приставку к телевизору

Как превратить ваш обычный телевизор в Smart TV?

CHIP
Свободное падение Свободное падение

Как купающиеся марсельские докеры вдохновили на революционные изменения

Вокруг света
“Дайте ребенку выплеснуть гнев в детской комнате” “Дайте ребенку выплеснуть гнев в детской комнате”

С помощью игрушек ребенку легче понять и выразить чувства

Psychologies
Как реагировать на отстойный подарок? 9 актуальных подсказок перед праздником Как реагировать на отстойный подарок? 9 актуальных подсказок перед праздником

Мы поможем сымитировать радость, даже если подарок ужасен!

Playboy
9 самых необычных разновидностей пива: из метеоритов, устриц и бороды 9 самых необычных разновидностей пива: из метеоритов, устриц и бороды

Всем крафтовым крафтам на зависть!

Playboy
Го играть: 6 очень крутых положительных эффектов видеоигр (спасибо, Господи!) Го играть: 6 очень крутых положительных эффектов видеоигр (спасибо, Господи!)

Го играть: 6 очень крутых положительных эффектов видеоигр (спасибо, Господи!)

Playboy
Больше чем киоск. Как ларьки стали символом целой эпохи Больше чем киоск. Как ларьки стали символом целой эпохи

Ларьки должны были возвестить о перестройке, однако стали символом краха

Forbes
Питомцы знаменитостей, которые до смешного похожи на своих хозяев Питомцы знаменитостей, которые до смешного похожи на своих хозяев

Перед тобой 11 знаменитостей и их любимые домашние животные

Playboy
Как изменить внешность Как изменить внешность

Как изменить внешность

Maxim
Дают добро Дают добро

Детский рак излечим

Glamour
Мобильный банкир Мобильный банкир

Основатель Revolut Николай Сторонский предрекает смерть традиционных банков

Forbes
Открыть в приложении